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五原則 市場波動時時有準備

2019-01-08 09:31:50聯合新聞網 羅尤美

iPhone XR。圖/蘋果提供
iPhone XR。圖/蘋果提供

新年伊始,投資人不難發現,金融市場在國際政經情勢錯綜、蘋果等重量級企業財測下修等夾擊下,高度波動依舊。保持「理性」是投資理財的關鍵,當投資信念動搖時,富蘭克林建議,依循五大原則,讓信心回穩、投資順心。

每當市場出現大幅度震盪時,通常會伴隨許多負面新聞,進而導致投資情緒更為緊繃,即使經驗再豐富的投資人也不免感染到其中的焦慮與壓力,此時,要降低非理性的投資決策,不妨先把市場起伏放一邊,聆聽最初的理財目的,並尋求專業諮詢協助。

原則一、別輕易放棄投資計畫

對職場新鮮人或接近退休等不同生涯階段的投資人來說,股市突然性的下挫,將對投資計畫產生不同程度的影響,因應態度也將有所差異,因此,波動當前,先別輕易放棄原有的投資計畫,並諮詢專業意見,例如銀行理專、基金公司理財顧問等,釐清現階段的預期投資時間、目標設定和策略,是否仍能符合當初投資時所預期。

原則二、持續投資

市場波動造成帳面損失確實會引發部分投資者的焦慮不安,此時若放任情緒主導決策,恐怕付出更高成本,想跳脫市場波動干擾,關鍵在於能聚焦長線投資成果,而非短線顛簸。堅持投資的難度不低,但堅守對的策略,長期累積的成果可期。

原則三、多元資產配置

影響投資理財成效的原因眾多,但有九成是操之於資產配置。多元的資產配置是分散風險的良策,而因應趨勢變化,投資組合也須靈活調整方能與時俱進,市場陷入波動,不妨順勢進行資產檢視評估、重新平衡投資組合。

原則四、檢視風險承受度

每一塊投資本金都是辛苦的結晶並承載著理想目標,因此面對市場突如其來的變化,應積極接招,一方面評估資產配置,另方面也應自我檢視對風險的容忍度,讓整體投資組合的波動與回報能符合預期。

原則五、尋求專業顧問諮詢協助

天冷感冒時,我們會求助醫生開立診療處方,而愛車拋錨故障時,我們會交由保養廠專業技師檢修維護,當投資理財有疑難雜症,託付給專業投資顧問,可望提供理性客觀的因應建議,並且協助調配出合宜的資產組合與策略,趁勢為投資部位全面健檢。

美股表現牽引著全球股市,近期在在高基期、信心不足、籌碼面混亂及基本面疑慮等變數籠罩下,短線震盪壓力仍大,欲降低投資時的天人交戰,依循上述五原則,有利理財持盈保泰,減少失誤發生。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888

本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投

資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

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