新年理財有攻略 譜出投資致勝主旋律
2018年的金融市場波動升溫，投資理財備感壓力，但理財是長期計畫，加上全球市場走勢即使中間偶有波折，但長期趨勢向上，心態上宜放長眼光；此外，基金理財如同逢低搶便宜一樣，當市場短暫回檔要趁勢投資，積極累積基金單位數，把握日後漲高獲利的機會。
努力基金理財 追求財富自由趁現在
許多人常會認為累積千萬身家是遙不可及的夢想，然而實際上把握時間優勢及複利效益，每個月不必過多的資金壓力，便有機會達成。以1,000萬為退休目標金額來試算，如果投資在長期平均年報酬率8%之標的，每月投入6,665元，30年下來，就有機會達到千萬退休金的夢想。
而年報酬率8%的投資標的何處尋？大多數投資人會困在眼前的短線波動，其實放長眼光，能有此報酬能力的市場很多，從最廣泛的全球股市，到一度讓投資人心驚膽跳的新興股市、這兩年的焦點美股等，只要持續投資超過一個景氣循環以上，根據各指數成立以來的平均年報酬率來看，都有5%到10%以上不等，甚至是亞股、新興債市也有8%的實力*。
金豬年守財庫 重點攻略譜出致勝主旋律
2019年將延續高波動的氣氛，富蘭克林證券投顧提出「DNA」的投資防身術加以因應，也就是增加防禦配置（Defensive）、發掘價值（Nice Value）以及靈活操作（Active），在佈局傳統的股票、債券資產，加入低相關性的多空策略資產，既分散風險，也兼顧市場彈升的契機。
迎接新的一年，富蘭克林也送上「理財123」的簡單口訣，鼓勵您儘早投資理財，分別是「一馬當先：現在就行動」、「兩全其美：2檔以上基金資產配置」、「三思而行：不因震盪而停扣贖回，應持續扣款、長期投資」，只要把握這些原則，打造出專屬個人或是家庭的小金庫並非難事。
資料來源：理柏資訊， MSCI新興市場指數資料起始日為1987/12/31、史坦普500指數資料起始日為1969/12/31、 MSCI歐洲指數資料起始日為1969/12/31、MSCI世界指數資料起始日為1969/12/31、MSCI亞洲(除日本)指數資料起始日為1987/12/31、摩根大通全球新興債資料起始日為1993/12/31、美銀美林全球高收債指數資料起始日為1997/12/31、美銀美林歐高收指數資料起始日為1997/12/31 、美銀美林全球政府債券指數資料起始日為1985/12/31。資料截至2018/10月底，美元計價，投資人無法直接投資指數。
本文由富蘭克林證券投顧提供，基金專線0800-885-888
本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站（http://www.fundclear.com.tw）下載，或逕向本公司網站（http://www.Franklin.com.tw）查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號：101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088 傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw
羅尤美
現職：富蘭克林證券投顧研究部副總經理學歷：政治大學銀行學系學士台灣大學管理學院財務金融碩士 經歷：富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
相關新聞
佈局新興亞股點將 多元創新是亮點
2019-07-16四亮點 震盪裡照亮新興市場契機
2019-07-03市場波動加劇 投資更要穩中求進
2019-06-18把握原則 快樂退休「3．3」不來遲
2019-06-02檢視投資組合 三面向增強信心與勝率
2019-05-08市場乍暖還寒 基金定期定額策略保安康
2019-04-23基金理財要成功 有耐心還要會選擇
2019-04-11數字會說話 定期定額基金長期致勝率高
2019-03-26年後理財持續作 兩鐵律迎新局
2019-03-13四步驟 年後理財好輕鬆
2019-02-18基金投資總體檢 三點不漏迎金豬
2019-01-24五原則 市場波動時時有準備
2019-01-08新年理財有攻略 譜出投資致勝主旋律
2018-12-24抗波動 DNA策略當後盾
2018-12-10美國平衡型 調理資產體質不畏波動
2018-11-27接納另類資產 投資不再三溫暖
2018-11-14市場波動升溫 股債配置強化攻守
2018-10-30來一碗理財大補湯 養足財富精氣神
2018-10-16啞鈴(Barbell)投資 加入另類資產更靈活
2018-10-02波動中有法寶 平衡型基金細細選
2018-09-18投資如履薄冰 多空策略助化險為夷
2018-09-04波動中找生機 平衡型基金接招
2018-08-19正面迎擊市場波動 此類型基金當助攻
2018-08-06波動中找生機 多空策略能突圍
2018-07-24市場高波動 多空策略成投資顯學
2018-07-10一網打盡新興亞洲多元投資機會
2018-06-25兩大產業引擎 驅動新興亞洲多元投資機會
2018-05-14風險意識抬頭 多空策略型基金受青睞
2018-04-24把握「新．動．利」策略 化解美中貿易戰擾局
2018-03-26投資求勝 先摸清市場五趨勢
2018-03-14準備退休金 掌握四個字
2018-02-26錢進債市 記得兩個關鍵字
2018-02-05四大利基 新興市場富有「升」機
2018-01-232018投資上上籤 發掘轉折『新』契機
2018-01-09兩件事、三種態度 退休也有上上籤
2017-12-25新興市場漲升 科技股扮主角
2017-12-12消費、創新雙力當柴火 新興亞洲正紅
2017-11-26退休前 該問自己的兩件事
2017-11-14五點入手選 新興債市給撐腰
2017-11-05大賺年底消費財 誰抓得住方向？
2017-10-17
;){kind=link}
留言