親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

想提早揮別負報酬 從定期定額加碼扣開始

2022-06-20 00:00:00文 / 統一投信

圖/Shutterstock提供
圖/Shutterstock提供

若說前幾年是股民的狂歡,今年股市表現就是投資人心中最深的痛。隨著股市走跌,帳戶上的投資虧損讓許多投資人心生煩躁,甚至恨不得刪掉看盤軟體,來個眼不見為淨。有沒有甚麼方法,是可以幫助投資人快速離開賠錢地獄呢?有2招投資策略,正符合眼下的情況。

第1招,持續定期定額,行有餘力加碼扣!股市長線向上,眾所皆知低點出場多半砍在阿呆谷,但逆勢抄底又怕一低還有更低。這時定期定額是投資人最佳夥伴,透過形成微笑曲線,不僅達到分散風險效果,還能加速扭轉負報酬。在股市大幅度下挫後反彈的階段,更是定期定額發揮最大效用之時。

回首2008年金融海嘯,加權指數最大跌幅超過5成,且耗時長達31個月才回到前次(2008年6月)高點。但若這段期間透過台股基金維持定期定額投資,能加速報酬回正。就拿國內知名長青樹代表的統一黑馬基金為例,假設從2008年6月開始定期定額扣款,只需要短短11個月,就能與負報酬說再見。相較於加權指數,統一黑馬基金定期定額投資人提早近2年的時間,開始累積獲利。

若投資人銀彈充足,還可以搭配「加碼扣」的投資策略,在股市下修時大舉累積投資資本,讓長線投資成果up up。以統一黑馬基金來說,若採用定期定額搭配「加碼扣」,不僅能將報酬率回正時間縮短至10個月,等到加權指數才剛回到前高時,統一黑馬基金單純定期定額策略的報酬率已有43.46%,加碼扣的報酬率進一步提高達到70%。

統一黑馬基金各類定期定額策略報酬走勢(金融海嘯時期)

資料來源:彭博,2008.6-2010.12,統一投信整理。投資標的統一黑馬基金...
資料來源:彭博,2008.6-2010.12,統一投信整理。投資標的統一黑馬基金,日日扣於每月8日扣款5,000元,計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於10%,扣款10,000元。投資人因不同時間進場,將有不同之績效,且過去績效不代表未來績效。

統一黑馬基金各類定期定額策略報酬表現(金融海嘯時期)

資料來源:2008.6-2010.12,統一投信整理。投資標的統一黑馬基金,日日...
資料來源:2008.6-2010.12,統一投信整理。投資標的統一黑馬基金,日日扣於每月8日扣款5,000元,計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於10%,扣款10,000元。投資人因不同時間進場,將有不同之績效,且過去績效不代表未來績效保證。

第2招,是選擇淨值長期穩定向上的基金作為投資標的,這也是定期定額獲利的先決條件。統一黑馬基金成立至今已20多年,與投資人共同走過市場的風風雨雨,先後經歷了亞洲金融風暴、網通泡沫、金融海嘯、中美貿易戰及新冠疫情等重大事件,對台股多空循環早有豐厚的經驗。

另外,統一黑馬基金淨值一路以來扶搖直上,自成立時的10元至如今的134.45元(2022/6/7),成功協助投資人達成資產翻倍再翻倍的夢想。優異且穩定的表現,也讓統一黑馬基金獲得2021年《指標》雜誌台灣年度基金大獎:最佳表現定期定額基金大獎-台灣中小型股票-傑出表現。搭配統一投信定期定額終身零手續費,投資人在累積資本之餘,也能節省投資成本。

延伸閱讀:統一投信終身零手續費,限時優惠大放送!

獎項資料來源:指標。
警語:基金經金管會同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站http://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:http://www.foi.org.tw。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

富坦精選收益 攻守兼備

2023-03-21

投信基金規模 創新高

2023-03-20

復華投信周輝啟 升任副董

2023-03-13

國泰台灣領袖50 存股優選

2023-03-08

國泰永續高股息 新國民ETF

2023-03-01

境外基金 規模回升

2023-02-21

基富通基金講座 線上問答

2023-02-20

境內首檔TIPS 20日開募

2023-02-13

群益台灣ESG低碳50 夯

2023-02-09

數位級別商品 擁成本優勢

2023-02-08

國泰永續高股息 估配0.27元

2023-02-01

基金平台 推定期定額優惠

2023-02-01

富蘭克林穩月收基金 穩健

2023-01-31

用電支申購元大基金 行了

2023-01-12

開春福利 基金平台推優惠

2023-01-10

基金特蒐/安聯歐洲基金 績效穩

2022-12-31

境外基金規模 逆勢增

2022-12-29

基金特蒐/復華美標普500低波動 靚

2022-12-24

第一金私募股權將參與BOT

2022-12-22

台股ETF熱 兆豐搶發行

2022-12-20

基金特蒐/NN(L)邊境市場債 有潛力

2022-12-10

基金特蒐/凱基新興市場中小 勇

2022-12-02

南非幣基金糾紛 公會協調

2022-11-24

元大投資級債基金 開募

2022-11-21

四檔新基金 本周開募

2022-11-21

基金定期定額投資 萎縮

2022-11-18

基金特蒐/PGIM保德信科技島 抗跌

2022-11-04

境內基金規模縮水

2022-10-17

基金特蒐/復華全球平衡 寫佳績

2022-10-07

基富通開戶數 創新高

2022-10-04

瑞銀綠色新商品 有潛利

2022-09-28

元大新募基金 規模稱冠

2022-09-28

中信中國高股息 規模衝269億

2022-09-14

凱基樂活多重資產 吸睛

2022-09-08

美盛基建基金 具防禦優勢

2022-09-07

五檔ESG基金 排隊上市

2022-08-31

兩類基金 投信搶募

2022-08-30

七檔熱門基金 追加募集

2022-08-24

國泰全球品牌50 ETF將開募

2022-08-24

中信特選金融ETF 26日上市

2022-08-24

元大新平衡基金 吸睛

2022-08-17

富蘭克林華美高科技 靚

2022-08-10

熱門文章

投信基金規模 創新高

2023-03-20

統一強漢基金 績效亮眼

2023-03-24

富坦精選收益 攻守兼備

2023-03-21

大華銀新加坡房產 靚

2023-03-17

富坦穩月收基金 抗亂流

2023-03-14

新光標普電動車ETF將開募

2023-03-14

復華投信周輝啟 升任副董

2023-03-13

滙豐相關商品 21日登場

2023-03-14

贊助廣告

留言