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升息時代來臨 平衡型基金獲青睞

2022-03-17 00:00:00文 / 富蘭克林提供

物價飛漲加上俄烏戰事讓全球投資人心惶惶,雖美國聯準會祭出升息手段欲穩定通膨、歐美各國亦針對俄羅斯祭出制裁手段嚇阻,但全球金融市場在前景未明情況下,有經驗的投資人大多仍會選擇股債平衡配置來渡過波動期。但怎樣的配置才算真平衡?僅是有股有債的配置其實還不夠,擁有精準的選股能力才是核心關鍵!

富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)精選美國股債,更是國內美國平衡型基金中唯一聚焦價值股的基金,成為應對波動、通膨、升息等市場變化時的利器。

美國平衡型基金績效(%)

資料來源:理柏資訊,A股美元月配息股份,原幣計價截至2022/2/28,波動風險...
資料來源:理柏資訊,A股美元月配息股份,原幣計價截至2022/2/28,波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差。基金過去績效不代表未來績效之保證。波動風險排名越前表示波動越低。

把握三關鍵 平衡型基金求穩求勝

近期金融市場波動劇烈,富蘭克林建議投資人可以從三個關鍵點,來檢視所選擇的平衡型基金是否能穩中求勝。

關鍵一「價值成長並重,掌握輪動機會」。科技產業依然多頭,但漲勢隨時有價值循環股接棒,以史坦普500指數為例,今年截至2月底下修超過8%,但金融股僅微幅修正1.3%,能源股更是上漲逾27%,充分顯示分散配置比重押單一產業更能達到相對抗跌,甚至有所攻勢,讓投資人不錯失追求股息與資本增值的多重目標。

關鍵二「精選持債分配,廣納收益來源」。投資策略保有靈活彈性是因應市場諸多變化的良計,看好景氣連動性高的高收益債在股市相對強勢階段,一樣能有表現機會,同時也配置相對低波動的高評級債,以降低突發風險,達到攻守兼備的配置。

關鍵三「彈性策略配置,股利債息雙引擎」。平衡型基金有經理人靈活調配股債黃金比例,若佈局得宜,不只多頭時有機可趁,混沌時亦有利可圖,現階段看好價值股補漲行情及股利前景,債券部位則是以高收益債為先。

市場多波動 多源收益是投資強心劑

根據境外基金觀測站最新統計至今年一月底,股債及平衡型等基金規模均呈現淨流出,顯示投資人信心動搖趨於防禦保守,富蘭克林投顧分析,經濟前景正向並未反轉,若因一時波動而撤出,難保不會錯失反彈機會,建議增持聚焦價值循環股的美國平衡型基金取代離場。

富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)經理人愛德華.波克表示,升息及地緣政治風險對各資產的影響亦不同,若戰線拉長風險性資產將面臨較大挑戰,更應保持投資組合的靈活彈性因應。經理團隊積極於「高股利、高收益」範疇挖掘標的,竭力擴大收益來源,不只在市場波動時能提供緩衝,也有機會累積長期資本增值空間並滿足投資人每月領息需求。

富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)配息一覽*

配息相關資料取自富蘭克林坦伯頓集團
配息相關資料取自富蘭克林坦伯頓集團

【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。高收益債券基金警語:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站( http://www.Franklin.com.tw )查閱。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。本資料提及之經濟走勢預測,不必然代表基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。*A股美元月配息類別。配息相關資料取自富蘭克林坦伯頓集團,依據廣告行為規範修正條文,2015/7/31日起基金年化配息率之計算公式統一為:「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值X 一年配息次數X 100%」,年化配息率為估算值。當月配息率係採(每單位配息金額/除息前一日淨值)表示,月報酬率(含息)為截至除息日之前一月底含息報酬率。報酬率資料來源均為理柏資訊、原幣計價。基金過去績效不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。本基金之配息來源含股息收益,配息也可能從基金資本中支付。境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制,視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準,惟配息發放並非保證,配息金額並非不變,亦不保證配息率水準。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換,轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司|101年金管投顧新字第025號|台北市忠孝東路四段87號8樓|基金專線0800-885-888|www.Franklin.com.tw

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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