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好享退報酬率 最高21%

2021-11-10 22:10:37經濟日報 記者張瀞文/台北報導

好享退推出正式滿兩年,據統計仍有近九成投資人兩年期滿繼續投資。圖/記者仝澤蓉攝影
好享退推出正式滿兩年,據統計仍有近九成投資人兩年期滿繼續投資。圖/記者仝澤蓉攝影
「好享退-全民退休自主投資實驗專案」推出正式兩年期滿,近九成投資人續抱,績效全都正報酬,最高報酬率可達兩成。目前每月定期定額人數逾3.6萬人,扣款金額3.25億元。

好享退專案在兩年前由金管會提出,集保結算所、投信投顧公會及證基會共同主辦,並在基富通平台上推出的「好享退」專案,當初是以實驗性質的方式,希望民眾能以自主投資的方式,透過基金定期定額來為自己累積退休所需的資金,共獲得11萬人報名,正式開放時則有4.1萬人實際參與。

好享退專案有九檔基金。晨星統計,成立兩年以來,九檔定期定額績效都是正值,以國泰2049目標日期組合基金最高,達21.4%,再來是安聯四季成長組合基金漲19.1%、國泰2039目標日期組合基金漲18.9%。

金管會主委黃天牧昨(10)日出席記者會指出,好享退專案推出兩年來,金融環境經歷很大的變化。但不論外在金融大環境如何變化,由好享退的績效可以看出,耐心及紀律才是累積財富的最好方式。

基富通董事長林修銘指出,很多民眾都是親身投入之後,才知道定期定額紀律投資的好處。所以兩年過後,當初的4.1萬人還有3.6萬人持續投資,留存率達88%,扣款金額3.25億元也只比當初減少約2,500萬元,減少幅度7%。不過,值得一提的是,持續扣款的投資人,平均每人、每筆投資金額不增反減。

林修銘指出,經歷兩年來市場波動,好享退專案內九檔基金定期定額績效都還不錯,以專案每人平均每月扣款近9,000元來看,投資人平均都累積一筆不小的財富,若長期投資,到退休時確實對退休生活有不小的幫助。

定期定額組合基金基富通

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