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11檔稀有美國註冊基金 費用率低近ETF

2021-06-15 00:00:00文 / 富蘭克林 提供

圖/富蘭克林 提供
圖/富蘭克林 提供

境外基金去年表現爆發,激勵愈來愈多理財新手加入基金理財行列,只是基金檔數逾千檔,該如何入手?理財專家建議,理財屬長期型規劃,績效穩定很重要,基金成立時間夠長可回溯完整的歷史表現,以及規模夠大讓經理團隊操盤遊刃有餘,也可從中看出投資人對該檔基金之信賴。其中以美國為註冊地的基金不但符合這兩大特質,還擁有經理費用約0.6%左右相對低廉的優點,有助於省下成本,更精準用於投資,為理財效益助攻。

選對基金出生地 投資贏在起跑點

目前國內核備的1016檔境外基金中,註冊地為美國者相對稀少,僅有11檔、佔比約1%,皆出自於深耕美國的富蘭克林坦伯頓基金集團。進一步分析,相較於其他註冊地的基金,具有「成立時間長」、「基金規模大」和「經理費用低」三特點,理財專家表示,對長期投資者來說,光是經理費用相對較低,無形之中就已先省下一項投資成本,進而提高投資效益。

.基金成立歷史悠久 經得起多空考驗

基金過往的績效與配息往往是評估經理團隊功力的指標之一,故成立較久的基金不但有較多的數據可評估,也能藉由歷史數據與經驗傳承使其團隊更能經得起市場考驗。例如成立已有73年的富蘭克林成長基金(本基金之配息來源可能為本金)不只是國內核備最資深的境外基金,也是基金獎常客。

.基金規模大 有利經理團隊操盤佈局

專家指出,基金規模愈大,愈有利經理人調節部位,也可從中看出其深獲投資人之信賴。

以台灣11檔美國註冊基金當中的美股基金為例,基金規模前兩名均超過200億美元,各是富蘭克林高成長基金(本基金之配息來源可能為本金)、富蘭克林高科技基金(本基金之配息來源可能為本金)(註)。

.經理費用低 長期投資的好選擇

據ICI報告,美國共同基金費率有逐年下修的趨勢,其中原因包括規模效應,簡言之,就是平均每個受益單位所負擔的費用降低,註冊在美國的基金平均經理費率約0.6%水準,低於其他註冊地基金。同時,『國民e帳戶』線上投資平台也同時推出新戶享3筆終身0手續費之定期定額優惠,更進一步降低總費用率,欲了解詳情可洽活動網站:https://lihi1.com/B5yYx

全台僅11檔美國註冊基金 多元標的可供選擇

富蘭克林投顧指出,今年美股仍是強勢當頭,科技股更是重中之重,而帶有補漲契機的循環性類股亦有表現空間,11檔美國註冊基金各擅勝場,投資人皆能從中覓得長期投資的投資助攻手。

圖/富蘭克林 提供
圖/富蘭克林 提供

註:資料來源:理柏資訊,截至2020/12/31。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

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