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定期定額 把握0手續費

2021-02-06 06:01:35經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

農曆春節即將來臨,許多人年終獎金到手,或抽中尾牙大獎、收到長輩給的紅包。除拿來犒賞自己一番外,還想投資理財,怎麼規劃才能讓小錢發揮最大價值?理財專家建議,定期定額投資共同基金,跨入門檻低、省去研究財報和選股的煩惱、帳戶獨立管理且透明度高是最簡便的方式。

第一金投信投資顧問部主管王源錦表示,年終獎金或紅包無論多少,只要好好規劃,小錢也能滾出一桶金;如果未妥善規劃,再多獎金也可能一下就花光光,不妨從投資基金開始善用。尤其春節期間,很多基金公司都會推出優惠,如第一金投信便推出「紅包理財0手續費」方案,便可以省下一筆投資成本。

又如積極衝刺定期定額業務的元大投信,近日也宣布2月起元大台股系列基金享定期定額0元手續費優惠、單筆 0.3% 手續費優惠。其中包含最受歡迎的元大台灣高股息優質龍頭基金、元大台灣卓越50 ETF連結基金、元大台灣高股息ETF連結基金等等。

如新開立元大投信基金理財帳戶線上申購元大系列基金,也享有新戶線上申購零手續費優惠活動。

群益投信投資長李宏正強調,資產配置是投資獲利關鍵,占成功要素的91%,因配置的意義不在於獲利的爆發性,而是資產的持續性增值,基金定期定額任何時點都能進場,較適合不會找市場買賣點、難克服追高殺低人性弱點的投資人,是一個不錯的投資方式。此外,定期定額投資只要懂得選對市場,針對有波動且長期趨勢向上的市場,堅持停利不停扣,長期累積效果驚人。

投資人該怎麼挑選基金?王源錦建議掌握兩撇步,第一步是明確個人目標,第二步評估每月可投入資金,再來挑選合適的商品,達成機率才會高。

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