親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

國泰泰享退基金 抗老

2019-07-02 14:38:10聯合晚報 記者葉子菁/台北報導

國泰投信推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」,圖為...
國泰投信推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」,圖為國泰泰享退系列基金經理人林庭妤、廖維苡扮演自由女神出席活動。 圖/國泰投信提供

台灣進入老年化社會,加上年金改革議題發酵,民眾愈來愈有規畫退休金的意識,但大多數人並未開始著手準備,或者開始存錢卻無系統性的退休金規畫,往往讓存下來的錢被通膨吃掉。有鑑於此,國泰投信推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」,投資人只要想好退休時間,選擇接近預計退休年分的基金,就可享有專業經理人管理的精選投資組合及動態資產配置,等著退休日期到來即可,讓準備退休金變超簡單。

國泰投信基金經理人廖維苡指出,所得替代率不足,是大多數民眾要面對的退休風險。根據金管會資料顯示,一般上班族若依現有的勞保及勞退新制退休金加總後,其所得替代率不到三成,遠低於世界銀行所建議退休所得替代率的七成以上。此外,國人壽命愈來愈長,年紀漸長而增加的醫療支出都是要面臨的退休風險,因此,退休後想過得舒適精彩,強烈建議民眾仍須有其他的理財規畫。

目標日期基金在美國是最熱門且行之有年的退休規畫產品,適合各年齡層作為退休準備的投資工具。

目標日期組合基金 退休首選

國泰泰享退系列基金經理人林庭妤指出,目標日期基金的名稱就是到期的日期,投資人只要決定自己預計退休的年分,選擇相對應的產品即可,例如10年後退休選2029目標日期組合基金,以此類推。

然而,退休規畫是長期投資,目標日期組合基金由基金經理人在年限存續期間,依據「生命周期資產配置(Glide Path)」策略,因人生不同階段的風險承受度、景氣循環變化及市場趨勢進行動態調整至最合理的資產配置比例,如距離退休年齡尚久,股票比重較高、債券比重較低,以資產成長為目標,隨年紀漸增,資產配置策略轉為穩健、再轉趨保守。

若將2029/2039/2049目標日期組合基金回溯,2029年的目標日期組合基金年化報酬率約6~8%,波動度則約為5~7%,2039年期的年化報酬率及波動度則約為7~8%,2049年期的年化報酬率及波動度約在8~10%。

那麼目標日期組合基金與壽險商品相較有何優勢?國泰投信總經理張雍川指出,國泰推出的目標日期組合基金經理費採彈性費率機制,投資越久成本越省,假設每年節省1%的經理費,十年下來不只省了10%,在複利效果下有可能省了15%,費用的節省對於投資報酬率也是有相當程度的提升。

延伸閱讀

目標日期組合基金 助你攢老本

目標日期組合基金 助你攢老本

遊藤枝撲空 汛期過後再開放

遊藤枝撲空 汛期過後再開放

遊客出遊藤枝撲空 林務局:汛期過後公告開園期程

遊客出遊藤枝撲空 林務局:汛期過後公告開園期程

準備退休金 國泰投信推目標日期組合基金

準備退休金 國泰投信推目標日期組合基金

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

新基金密集開募 吸金2,000億

2020-07-05

收益、成長 疫後投資關鍵字

2020-07-05

基富通官網大改版 增「聰明選基金」功能

2020-04-27

小心股票淪壁紙!ETF淨值變零 擬強制下市

2020-04-25

石油ETF條款 證交所研擬下市機制

2020-04-24

境外基金規模大縮水

2020-04-20

全球股債齊跌 3月投信基金規模連2縮

2020-04-17

投信基金規模大縮水

2020-04-16

新基金募集 腳步大亂

2020-03-23

投信基金規模 上月縮水1.4%

2020-03-15

全球女性基金經理人 僅14%

2020-03-03

元大新基金創舉 選股、配息一把抓

2020-03-02

無畏肺炎疫情 大戶出手狂掃這檔基金30億

2020-02-25

指標基金獎 36業者獲殊榮

2020-02-23

境內基金規模 連十月創新高

2020-02-16

基金平台優惠 祭零手續費

2020-02-04

投信發紅包 買基金免收手續費

2020-02-03

基富通 推零手續費優惠

2020-01-05

七檔人氣商品 上月規模躍增

2019-12-17

投信商品成分表 須揭露

2019-12-16

壽險買債券ETF 設限

2019-12-16

投信基金規模 再攀峰

2019-12-15

安聯深耕台灣 訂30年大計

2019-11-28

投信新基金 年底搶募1,300億

2019-11-23

多元資產商品 業者活棋

2019-11-23

限募令逐漸發酵 投信年底前搶募目標到期債及債券ETF

2019-11-23

境內基金規模攀至3.8兆元 超越境外

2019-11-21

金管會管制風險 新措施年底上路

2019-11-21

投信基金規模 創新高

2019-11-14

基金平台熱戰 零手續費拚場

2019-11-07

固定收益、多重策略基金吸金

2019-10-16

基金平台周年慶 好康多

2019-10-15

投信基金規模創高 9月逼近3.7兆

2019-10-15

基富通滿三周年 本月全平台基金0手續費

2019-10-12

基金交換平台 12月上線

2019-10-08

投信基金規模 再創高

2019-09-16

證交所台股ETF投資宣導 官系財團法人肯定

2019-08-29

電子支付夯 FinTech基金俏

2019-08-28

國內投信7月基金規模3.49兆 連3個月創新高

2019-08-16

投信創新年 新ETF當紅

2014-09-12

元大寶來 接軌國際

2014-09-12

泰黃金SPA熱 「過度浪費…經濟衰退前兆」

2014-09-01

熱門文章

新基金密集開募 吸金2,000億

2020-07-05

國泰新基金 聚焦高息、ESG

2020-07-01

國泰推兩檔高股息基金 長線獲利新選擇

2020-06-17

首檔宅經濟基金 來了

2020-07-01

凱基ESG高收債 22日開募

2020-07-08

富邦四商品 躋身績效十強

2020-07-01

收益、成長 疫後投資關鍵字

2020-07-05

富坦科技基金 買氣火

2020-06-18

富蘭克林投顧總座 黃琡珺升任

2020-06-18

商品推薦

贊助廣告

留言