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元大投信 衝刺智能化投資

2018-09-05 22:47:36經濟日報 趙于萱

人工智慧(AI)與深度學習(Deep Learning)已成為2018年最火紅的字眼。今年由CFA Institute於北京共同舉辦的一場研討會中,也針對AI對於「資產管理產業」的影響為主題,內容談到,在變化快速的市場環境下,AI帶來的衝擊將使主流使用的模型過時。其中所指的除了技術面模型,也牽涉廣義的管理與營收模式,乃至於專注使用者需求及資料導向的企業文化建立。

台灣資產管理業者中,公募基金規模最大的元大投信,近年也積極發展AI及金融科技應用,並貫徹到公司前中後台管理,從投資研究、智能營銷、風控系統、財會作業系統等,都積極結合AI技術,落實智能化與自動化。

目前元大投信已取得八項發明及新型專利,涵蓋投資研究、產品設計、財會作業、客戶服務等面向的多元創新,充分展現發展企圖心及AI應用能力。

以元大投信所開發的「動態評估用戶交易特性的伺服設備及用戶設備」新型專利來說,利用過去基金客戶實際交易行為特徵(超過500萬筆資料),透過非監督的學習演算法K-Means將客戶分群,這項應用將體現於未來新客戶進行客盡職調查(KYC)時,問卷會依投資人交易特徵等問題來判斷客戶風險屬性並分群,再推薦適合的投資組合。

除此,元大投信也積極與第三方學術單位合作,包括台灣人工智慧學校。

9月2日,台灣人工智慧學校第二期的結業典禮中,有11組獲選發表優異成果,其中有組別發表「全球股債相對強弱趨勢預測」研究成果,利用元大投信所提供的資料及標籤,將深度學習方法中的LSTM類神經網路,以及機器學習方法中的XGBoost模型,應用於預測投資市場變化。

元大投信總經理劉宗聖表示,智能化投資流程已是現在進行式,必須持續投入研發及人才培育,來提供更佳的績效表現與風險控管能力。

簡單來說,機器學習是利用統計方法,讓運算系統有能力從資料中學習,展現人類般的智能,去完成被賦予的任務。而機器學習又具有許多不同的方法,當中深度學習或XGBoost,都屬於機器學習的分支之一。

深度學習等類神經網路技術,是基於人類對大腦運作機制的理解,透過人工方式,模仿電子訊號在大腦皮質層中的神經元間傳遞而設計出的技術。

例如辨識出一隻貓,人工類神經網路受人類大腦運作方式的啟發,將圖像轉為機器可理解的像素,以數值形式輸入至建置好的類神經網路,並部署人工神經元來連接輸入層、隱藏層及輸出層等人工神經層,最後經運算提供最終解決策略。金融相關問題中,也可以使用類似的架構在模型訓練過程,給予個股歷史價格及技術指標等基本面資料,結合以目前的個股價格作為正確答案,讓模型輸出的預測值與前述數據比較,達到學習目的。

未來透過AI技術運用,基金經理人不會消失,而是走向人機合作,智能化將幫助經理人在複雜的金融數據中,看到更多機會與風險,也擁有更多時間進行策略建構。

元大投信人工智慧營收

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