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緊抓台股循環 定時定額買基金有賺頭

2018-01-26 14:31:22中央社 台北26日電

台灣集中保管結算所轉投資基富通證券總經理林政村表示,定時定額投資基金,只要選擇有景氣循環的市場,固定扣款,且見好就收,一定有賺頭。

林政村說,很多人以為定時定額投資基金要放一輩子,其實是大錯特錯,因為不能見好就收,可能把原本到手的獲利再吐出來。

他直言,定時定額投資基金,除了要有一段長時間固定扣款之外,也一定要設「停利」,賺夠了務必見好就收。設停利有2個標準,一是設定報酬率,可以15%為參加基準,但更可以反映景氣的指數循環做指標。

他舉例,定時定額投資台股基金,進場時指數為8000點,隨後一路震盪漲至9500點後拉回,指數跌至8500點後又再漲至近9500點,還沒漲到9500點時即該「停利」,趕快出場;從過去定時定額投資台股基金的經驗,即可證明把握指數循環過程的投資策略很有效果。

基富通證券統計,台股自民國80年5月至83年9月,經歷41個月,指數從5610點漲至7091點,漲幅26%,定時定額買台股基金報酬率53%。83年10月至86年7月,經歷34個月,指數從6562點漲至10066點,漲幅54%,定時定額買基金報酬率63%。

台股自民國86年8月至89年3月,經歷32個月,指數從9756點漲至9854點,漲幅1%,定時定額買台股基金報酬率27%。自89年4月至91年3月,經歷24個月,指數自8777點跌至6167點,跌幅30%,定時定額買台股基金報酬率仍有12%。

自91年4月至93年2月,經歷23個月,台股從6065點漲至6751點,漲幅11%,定時定額買台股基金報酬率32%。自93年3月至96年10月,經歷44個月,指數從6522點漲至9711點,漲幅49%,定時定額買台股基金報酬率45%。

自96年11月至100年5月,經歷43個月,台股自9598點跌至8989點,跌幅6%,定時定額投資台股基金報酬率34.01%。自100年6月至106年8月,經歷75個月,台股自9062點漲至10586點,漲幅18%,定時定額投資台股基金報酬率24.62%。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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