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試算退休開銷 投信業新服務

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2017-10-05 00:16:12 經濟日報 記者趙于萱/台北報導

國內投信業搶進退休理財市場,在首部曲推出退休理財方案後,投信轉向架設退休網站,透過納入社會保險、自行儲蓄的模擬試算器,教導投資人如何試算合理退休金,並按部就班達成理財目標。

摩根資產管理上半年針對全台逾千名投資人,進行「退休快樂指數調查」,該調查本周發布進一步分析結果,發現逾半投資人評估退休後每月花費開銷,只占目前薪資的五成左右,且不論月薪3萬元以下、3-6萬元或6萬元以上,都有一半認為每月將花不到薪資的五成。如以該調查統計,台灣民眾平均月收入為47,873元,代表退休後每月開銷只有約24,000元。

摩根投信指出,投資人評估退休資金缺口,往往想得太難或太簡化,以該公司連二年調查兩岸三地投資人理想的退休金目標為例,多數投資人認為存到千萬退休金是必要的,但該目標達成有一定難度;退休快樂指數調查訪調退休後每月開銷評估,卻只占所得五成左右,以平均月薪換算,每月開銷僅2~3萬元,只要多幾次旅遊、增加醫療開銷,便可能超出預估,顯見國人需要能夠輔助試算合理退休金的工具。

著眼此一需求,摩根投信新推出「好命退休,沒有你想得那麼難」退休網站,專為台灣市場環境設計「退休進度檢查表」。摩根投信執行董事劉玲君表示,以40歲、薪資4萬元的民眾為例,該功能試算目前只需擁有10萬元退休金,外加每月撥出10%的薪水,也就是每月定期定額4,000元做紀律投資,65歲退休時所累積的退休資金加上勞保年金,即可滿足退休需求。

退休金摩根薪資

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