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大拇哥投顧:台灣人買最多的基金 收益率非最高

2017-09-29 20:42:16 經濟日報 記者徐念慈╱即時報導

大拇哥證券投資顧問公司規劃建置的理財機器人TAROBO在今(29)日上線,這個網站針對金管會核備的所有境外基金做大數據分析,挑出體質優良的潛力基金,協助投資人透過「有未來性的大數據」來評估基金未來績效。

TAROBO透過精算債券的到期收益率(Yield To Maturity) 、存續期間(Duration)等重點指標,藉以評估基金手中持債的真實「未來」價值與應對市場利率變化的能力,並建立公司信用評等(Credit Rating)系統來掌握持債背後公司的風險程度。通常在利率上升循環裡,債券存續期間短者,流動性較佳。

根據TAROBO調查,目前台灣人投資金額最大的是聯博-全球高收益債券基金A級別美元(以下簡稱聯博全高收),台灣人投資金額達 4,638億新台幣,遠高於餘下二檔基金總和,顯示台灣人投資高收益債券基金可能有過度集中的趨勢,台灣人投資金額佔該基金全球資產規模比例高達62.9%。

並發現到該聯博全高收之年化到期收益率為5.6%,存續期間為4.2年,是前三名最國人青睞的高收益債券基金中時間最長者。

進一步觀察,年化到期收益率前三高的境外高收益債券型基金,最高者是富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金美元A(Mdis),年化到期收益率約為6.2%,高於聯博全高收的5.6%;存續期間是2.7年,短於聯博全高收的4.2年,也是年化到期收益率前三高之境外高收益債券基金中存續期間最短者。

大姆哥投顧也指出,儘管富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金美元A(Mdis)是以新興債為主,不過從他們的資料庫檢閱基金持債,有30.8%是非投資級別,故將之納入高收益債基金排名內。

有業者表示,富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金雖然側重於新興市場,但主要佈局為新興國家公債,持債平均債信評等為「BBB+」(截至2017/08),因此不屬於高收益債基金之範疇,不宜與高收益債基金放在一起比較。

至於股票型基金,調查的範圍從基金持股的剖析基本面因素,如預估未來每股盈餘成長率(EPS Growth Forecast)、預估未來本益比(PE Forecast)、市值營收比(總市值/營收)等多達50項以上基本指標,加上基金整體持股的產業集中度、流動性等關鍵風險指標,及第三方評鑑機構的評等,評估每一檔股票基金的「未來」潛力。

TAROBO在「以過去預估未來」與「以現在預估未來」的資料中,反覆測試讓「有未來性的大數據」成為投資人有效的決策工具。

不過基於金融監理之考量,TAROBO網站目前僅開放予簽訂合約之金融機構、財經媒體與金融機構引介之投資經驗適合的法人或個人,若有相當投資經驗且希望試用TAROBO服務的投資人,可跟自己往來的金融機構洽詢瞭解。TAROBO目前已與多家銀行、券商、投信與保險業者簽訂合約中,也歡迎各大金融機構之財富管理和投資部門與大拇哥投顧接洽試用事宜。網址連結

(大拇哥投顧提供)
(大拇哥投顧提供)

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