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安聯…深耕台灣 奪獎常勝軍

2017-05-08 04:33:27經濟日報 記者 朱美宙

安聯投信總經理段嘉薇。 安聯投信/提供
安聯投信總經理段嘉薇。 安聯投信/提供
安聯投信在台灣資產管理業界開創許多新局,隸屬於德國百年金融集團的安聯環球投資,今年4月慶祝深耕台灣27年,創下多項傲人紀錄,不但發行國內最大組合基金與產業基金,更是成為首家拿下股債投資研究團隊大獎的外商投信。

目前安聯投信在台共發行24檔境內基金與41檔境外基金,主動式資產管理規模在58家同業中名列前茅,2017年更榮獲23項基金大獎肯定,更連續四年獲《亞洲資產管理雜誌》選為台灣最佳退休基金管理公司。

這些出色成績,除歸功於長久以來引入集團豐富的全球資源,積極培育專業人才,打造國際級投資團隊,並將國際經驗引進台灣,成功提升台灣資產管理業界的視野。

例如十多年前,當台灣人對於退休理財還是懵懂時期,就領先業界設計退休相關基金,走在趨勢之前。這個為台灣人打造退休理財的重要使命,隨著台灣的退休意識高漲,更邁向新階段。

企業精神 主動&韌性

今年是台灣老年人口首度超過幼年人口的一年,年金改革成為眾所矚目焦點,安聯投信看準國人退休金準備需求高漲,主動引進集團DMAS動態多元資產策略,以新一代人工智慧模組,打造波動率小,適合長期投資,且能讓投資人安心做為退休規劃的投資工具。

這種在關鍵時刻出手的能力,總經理段嘉薇說,奠基於深厚企業文化底蘊。她說,選擇做對的事情不一定容易做到,要能不怕困難堅持下去,更具挑戰性。安聯投信一路走來克服各種挑戰,靠的就是集團「主動」投資精神與台灣獨具的「韌性」經營風格。

段嘉薇指出,「母集團安聯有超過125年的歷史,經營眼光長遠,不會急功近利。」因此當年台灣興起結構債銷售熱,安聯投信堅持不發行相關產品,更要忍一時的孤寂。台灣結構債規模一度在2004年5月結構債規模來到新高後,隨著當年6月美國啟動升息,台灣債券基金出現贖回潮,安聯因為堅持對的事,反而安然度過風暴。

另一個例子是2008年9月雷曼兄弟破產後,無懼市場低迷氣氛,同年10月堅持發行安聯四季回報債券組合基金。

段嘉薇回憶,金融海嘯重創原先熱門的新興市場、金磚四國基金等各類股票資產,投資人苦無好的金融產品,為解決客戶投資困境,公司推出安聯四季回報債券組合基金,成為投資人的資產避風港。隨著美國推出量化寬鬆貨幣政策,該基金不僅表現亮眼、規模持續成長,更成為最受法人歡迎的基金之一。

她說:「我們的職責是帶給客戶最佳投資機會,因此要勇於不同、洞燭機先。」段嘉薇認為,帶給投資人對的產品,就是主動與韌性的最佳詮釋。

改良流程 投資績效佳

安聯投信還有一個特質,是少數高度重視台股基金的外商投信,讓外商機構在台灣市場,也能充分發揮「在地優勢」,很大原因是建立的台股投資組合會議(PMC)奏效。

自2008金融海嘯和其後的歐債危機接連發生,安聯投信的投資團隊發現,投資難度明顯加大,台灣上千家上市櫃公司更增加選股的難度。段嘉薇回憶,當時投研團隊認為投資應該更主動、靈活的調整,於是2011年成立PMC,集結數十位研究員、經理人、量化小組與總經專家,改良「集體智慧」及「量化管理」流程,從上千家公司中萃選出50檔精選個股,打造成「安聯50」,如今成為每檔台股基金的核心組合。

PMC為台股基金創造良好的超額報酬。統計至2017年4月10日,安聯台灣大壩基金近一年報酬率為16.83%,成立至今的定期定額績效高達152.78%。去年報酬率勇奪台股基金第一名的安聯台灣科技基金,2016年全年報酬為26.79%,打敗大盤表現,績效更逾台灣加權指數兩倍以上。

安聯台股基金既有國際經營管理的經驗,又有在地選股能力,相輔相成而獲得豐碩的果實,屢獲各大基金獎肯定。2012年至今,台股系列基金一共囊括19項基金大獎,2017年台股團隊更獲得《BENCHMARK指標》年度基金大獎頒發台灣大型股票基金公司同級最佳獎。安聯台灣大壩基金獲得第20屆傑出基金金鑽獎股票型基金一般類股十年期大獎,安聯台灣科技基金則獲得2017年《亞洲資產管理雜誌》評選為最佳台股基金。

目前ETF投資逐漸蔚為風潮,但安聯投信仍堅持投入大量資源建立以「選對股」為訴求的台股基金,更是獨樹一格。

段嘉薇表示,正是因為堅持做對的事情,才能在台灣深耕27年,讓安聯投信持續走在市場前端,提供投資人最好的產品。

定義未來 成功關鍵字

安聯投信深耕台灣27年,一路成長茁壯,究其原因,正是因為領導階層堅持對的策略與產品、以獨有的韌性帶領公司渡過各種市場挑戰,激勵員工以主動的態度為客戶尋找解決方案。以下為安聯投信總經理段嘉薇專訪紀要:

問:安聯投信在台灣深耕27年,持續成長的關鍵原因?

答:只要方向正確,就會堅持初衷,主動前進。安聯集團以主動式投資策略見長,在投資態度上,堅持主動為客戶找投資機會,所以不是被動提供產品滿足客戶需求,而是在投資趨勢未成形、客戶還沒意識到需求前,就要能為客戶定義未來。

例如領先市場發行許多第一檔的產業趨勢基金,引起市場關注,也擅於提早洞察需求,建立起組合基金、收益型產品的領導地位。

最近的例子則是從集團研究報告察覺低利率環境,對於投資報酬率有重大的影響,如此一來,在台灣進入老齡化社會、少子化問題逐漸出現後,投資人可能要更晚退休、或準備更多存款。察覺到問題的嚴重性後,內部認為幫投資人建立正確的退休觀念、推出合宜的退休理財基金,是當務之急。

2017年是台灣退休儲蓄的關鍵轉折年,台灣老年人口首度超過幼年人口,投資人對退休金儲蓄的需求比以往更為迫切,因此引進安聯集團DMAS動態多元資產策略,幫助投資人應對退休準備的挑戰。

問:公司經營曾遇到的挑戰?如何克服?

答:2008年金融海嘯重創全球經濟,景氣急凍、市場最悲觀時,其他金融產業紛紛裁員、降低成本支出,當時集團也有同樣的考量,但是台灣沒有裁員,還說服集團讓增員,因為堅信「人才」是資產管理業最重要的資產,公司所有同仁一起攜手度過最艱困的時期,留住人才,才會有今天的成果。

另一個例子是公司早期發展階段,當時同業靠著結構債撐起半邊天,但安聯堅持不發行結構債商品,就是這種堅持,才能度過結構債風暴,選擇「做」和「不做」,靠的是智慧、意志力與韌性。基於企業理念,選擇不隨波逐流,相信主動投資為客戶創造美好,走過重重挑戰。

問:一般女性容易碰到職場天花板效應,為何安聯投信能克服障礙,培養出許多女性管理人才?

答:母公司安聯集團向來重視多元與包容,在制度上鼓勵兩性工作平權,也積極培育女性領導者。資產管理產業需要處理許多複雜的環節,心思細膩的女性可以充分掌握、釐清客戶的需求,以及處理相關解決方案所需的關鍵議題,集團的人才培育資源正好提供女性員工發揮的空間。

另外,雖然歐洲福利制度良好,但是社會對於女性的刻板印象仍存在,以德國為例,女性可以請三年產假,但是一旦離開職場要再回歸,銜接上會有困難;台灣則因經濟需求,以及緊密的三代家庭關係,孩子教養普遍可獲得父母長輩支援,女性可以更快回到職場,只要輔以良好的訓練和幫助,更容易有所表現。

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