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2020理財行為調查 三大痛點你也有嗎?

2020-06-17 15:59:07撰文 張念慈

疫情重創全球經濟,更影響投資人步調,為了解國人理財行為,富蘭克林證券投顧6月1日起至10日間,網路進行「存基金 好薪安—2020年理財行為調查」,結果發現民眾有「沒錢、沒膽、沒人幫」三大痛點,七成以上更是遇市場下跌,就觀望或退場,反錯失投資好時機。

圖/張念慈攝影
圖/張念慈攝影

富蘭克林數位發展與行銷部副總經理陳詩舜表示,有七成受訪者已開始投資理財,其中直接投資股票、共同基金與台外幣定存為前三大主要途徑;理財小白認為薪水太少或資金不足為最大阻礙,已有投資經驗者不知如何挑選與買賣時間點、沒時間研究基金或市場是三大困惱。

圖/富蘭克林 提供
圖/富蘭克林 提供

圖/富蘭克林 提供
圖/富蘭克林 提供

三大投資痛點 存基金有解

對此,富蘭克林推出「存基金」專案,讓民眾可於網路上自行辦理交易帳戶,透過AI智能理財機器人搭配定期定額功能來投資基金,不但把握低檔累積更多基金單位數,也更省心的全程交由AI智能理財機器人,從挑選基金標的、監控、再平衡,自動調配出最佳投資組合。

此外,富蘭克林更推出國民理財機器人終身投資0手續費之優惠,與每月5千元起定期定額的投資門檻,協助投資人解決資金不足的問題、用更少的錢享有理專級服務。有興趣之民眾也可至富蘭克林官方網站查詢:https://lihi1.com/Owukt

2020下半年投資聚焦科技與生技產業

調查結果也顯示,超過七成民眾在遇到市場動盪時,選擇立即退場或觀望。富蘭克林研究部副總經理羅尤美,以上一波金融海嘯為例,鼓勵民眾採取「不停扣」、「不低贖」、「要加碼」的兩不一要態度,在市場盤整期,只要持續定期定額扣款,無論有無加碼投資,其報酬率都明顯優於遇到利空就選擇停扣的投資人。

羅尤美建議,下半年定期定額存基金標的可把握「雙技美、變成金」兩大路線,首先這波疫情中,數位轉型及其相關主題受惠顯而易見,科技產業將成為中長期最大受惠者。生技產業等美股基金,有既存的人口老化題材及新冠肺炎疫苗研發潛力,「雙技美」值得納為投資核心。

另外,全球央行積極印鈔,寬鬆的資金環境締造黃金產業的多頭行情,近年來亞洲深耕於消費、科技數位化等新經濟產業發展,都讓人見識到亞洲成長的實力,加上ESG(環境、社會、公司治理)議題裡,深受美國經理人重視的氣候變遷題材,「變成金」可讓投組更完整,掌握多元機會。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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