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雙幣傘型基金 養胖退休金

2017-09-06 00:06:34經濟日報 記者徐念慈/台北報導

富蘭克林華美推出專替退休族打造的三檔不同子基金的退休傘型基金,滿足各年齡層退休準備需求,預計於9月11日展開募集,提供新台幣、美元雙幣別選擇。

三檔基金共頭特色在於沒有閉鎖期,希望能吸引到的真心想長期投資、重視退休養老的投資人;具彈性費率,三檔基金中經理費經理費最高者僅1%,每五年調整一次,最低至0.5%,透過實質調降經理費鼓勵投資人長期投資。最後是目標日期基金(Target date fund)具有類年金機制,當到目標日期時,可選擇按月買回或可選擇一次領回;跟保單不同是基金未到目標日期仍可申、贖,並不會多收額外費用。

這次富蘭克林華美投信重新打造「通過型」的目標日期基金,改善傳統目標日期基金僅考慮股票風險、未涵蓋退休後需求及成本不夠低廉等問題。

這檔基金布局資產主要以基金與ETF為主。富蘭克林華美投研部副總經理暨目標2,037組合基金經理人邱良弼表示,傳統目標日期基金僅以股票部位做為投資組合的風險調整,但QE後股、債齊漲齊跌的機率已大幅提高至48%,股票配置的比重已不能完全反映基金的實際風險水準,本基金同時考量股、債、商品等市場風險,強調資產配置須涵蓋目標日期後十年,以貼近退休後實際需求。

退休金

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