保險金信託 守護財產安全

個人理財.理財觀點：2024-01-29

台灣進入超高齡社會，長者的財產該怎麼規劃與守護，成為民眾最注意的事情。根據統計，台灣每人平均保費支出達13.5萬，平均每人擁有2.6張保單，保險滲透度14.8%全球第三，銀行業者建議，可以運用保險金...

樂齡自主權 牽動生存保險金

個人理財.理財觀點：2024-01-22

根據內政部資料，國人平均壽命為79.84歲，高於全球平均水準。面對愈來愈長的退休生活，如何做好養老準備是民眾關切的議題，近期業者爭相推出兼具壽險保額及樂齡自主權的商品，讓保戶退休金規劃及領取更具彈性...

退休金算盤／規劃利變險 放大養老金

個人理財.理財觀點：2024-01-08

隨國人平均餘命延長，長壽風險已是民眾不可忽視的議題，如何在年老階段活得輕鬆自在，退休規劃變得非常重要。準備退休金，愈早開始規劃愈有利，透過長時間的複利，能讓有限的本金，成長為巨大的財富。國人平均餘命...

《「我是有錢人」迷思723》光靠信託，不能解決「退休金不夠」的問題！

個人理財.理財觀點：2023-11-30

11月29日上午，接受飛碟電台唐湘龍大哥節目的邀請，由筆者新書—《安養信託（實例篇）：樂享晚美人生，讓親情不變調》，來談一步步的信託規劃。在節目中，唐大哥提到一個筆者認為滿重要，但一般民眾在進行信託...

退休金算盤／規劃美元利變險 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-11-27

台灣雖然有健保，但醫療及保健費用還是一筆可觀的支出。但是許多人在規劃退休準備時，只專注在退休金的累積，容易忽略健康及長照的風險規避，這將導致晚年退休生活被醫療費用打亂的風險大增，因此壽險業者建議，應...

REITs誘人 可分批布局

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-11-23

聯準會升息預期見頂，利率前景將更加穩定，不僅將減輕去年以來REITs市場面臨的利率彈升壓力，後市REITs報酬可望更加亮眼。根據1995年以來共四次的歷史資料統計，在聯準會結束緊縮周期後一年，REI...

《「我是有錢人」迷思722》小心子女，將成為退休父母最大的風險來源！

個人理財.理財觀點：2023-11-23

筆者高齡90歲的雙親，思想非常開明及有遠見。為了不造成子女的困擾，他們早在兩、三年前，就自主簽署了「放棄急救（DNR，Do Not Resuscitation）同意書」，並且註記在健保卡上。不過前幾...

REITs迎轉機 兩題材亮眼

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-11-13

展望2024年全球REITs將受惠入住率提升、租金成長及科技進步等多項利多因子，歷經過去兩年逆風後，每逢最後一次升息後，REITs平均漲幅皆超越美股5%，其中高齡住宅市場值得留意布局。PGIM不動產...

退休金算盤／勞保國保年資合計15年 享雙年金

個人理財.理財觀點：2023-11-06

國民年金保險於今年10月開辦滿15年，國民年金法第7條第3款的「落日條款」也將退場，換言之，10月起，已領取勞保等社會保險老年給付者，無論幾歲，都不能再參加國保。但勞保、國保年資若合併計算滿15年，...

《「我是有錢人」迷思719》要到什麼時候，金融機構才能真正設身處地幫客戶思考？

個人理財.理財觀點：2023-10-26

這個星期，筆者的第18本新書—《安養信託實例篇：樂享晚美人生，讓親情不變調》即將上市。其實，早在上一本《安養信託：放大你的退休金》書中，個人就陸續介紹了安養信託的功能（優點），以及幾種一般大眾，可以...

第4季基金投資趨勢／台股高息、全球AI ETF 迎一波行情

基金趨勢.綜合分析：2023-10-12

時序進入2022年第4季，市場仍面臨中東地緣政治風險、經濟成長趨緩等變數，不過也具二大投資契機，一是分析師預期聯準會（Fed）明年升息動作將暫停，市場通常會提前反映，有利股債市展開反彈；二是美國及台...

美國REITs 買點浮現

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-10-05

雖然美國高利率環境將延續，但這也表示美國的經濟狀況強勁，對REITs是有利條件，另一方面，目前市場普遍共識為Fed年底內再升息一次即會暫停升息，根據歷史經驗，過去Fed三次升息結束到降息前的REIT...

REITs 重拾成長動能

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-09-25

升息進入尾聲，經濟緩步增長下，REITs營運穩定、租金重拾成長動能，法人表示，全球REITs各次產業殖利率平均約在4.5%水準，預期在利率高點可能維持長期一段時間加上價格優勢，實質資產REITs預期...

美國長照REITs 後勁十足

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-09-18

提供高齡住宅業務為主的美國企業龍頭營運表現亮眼，主因淨利增加，抵銷利率上升的負面影響，入住率上升是收入大幅增長的主要驅動力。法人表示，隨Fed升息進入尾聲，美國REITs將迎接第4季多頭行情，美國R...

基建、REITs等收益型產品 吸引力十足

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-09-14

市場普遍認為升息已接近尾聲，而一旦Fed停止升息，對於基礎建設與REITs等收益型產品相對受惠。法人表示，全球上市基建投資持續受惠著定價能力、結構性增長及穩定現金流優勢，即使經濟增長放緩，仍然可為投...

美REITs 成長動能佳

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-08-31

根據專業機構統計，美國標普500指數過去12個月股利率，以REITs達3.09%居冠。產業基本面而言，法人建議，隨著Fed升息進入尾聲，預計REITs將逐月走揚，在震盪過程中分批布局，以掌握未來一年...

REITs迎多頭行情

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2023-08-14

美國養老社區、工業、住宅需求熱絡，使美國REITs第2季財報轉佳，高達65%優於市場預期，較前一季的45%高，僅12%不如市場預期，帶動高達75%的美國REITs企業上修2023年獲利展望，整體市場...

退休金算盤／美元利變終身險 滿足四大需求

個人理財.理財觀點：2023-07-24

勞保年金可能破產，只靠勞保和勞退累積的退休金其實不夠用。在退休保障與預期有落差的情況下，社會保障已無法滿足退休老年的經濟安全，壽險業者建議，民眾應該在40歲左右就開始退休規劃，以利避免未來退休金不足...

退休金算盤／基金+債券 穩健累積老本

個人理財.理財觀點：2023-07-10

今年50歲的王小姐是單親媽媽，在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管，目前月收入約4.5萬元，她打算十年後65歲屆齡退休，除了不想成為獨生女的負擔，也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元，但王小姐從沒做投資...

退休金算盤／布局多重資產基金 把老本變大

個人理財.理財觀點：2023-06-05

葉先生是單親爸爸，目前在高雄做靠行的自營遊覽車司機，今年50歲，目前月收入約6萬元。葉先生希望自己65歲退休後，每月有5萬元資金可用，還能幫獨子存一筆200萬元的創業基金，因此找上銀行財富管理部門協...