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退休理財
的結果:共找到 74筆 約 0秒高息型ETF 規模衝破兆元
基金趨勢.REIT、ETF、平衡型:2024-03-06投資人就是要領息,高息ETF狂潮延燒,近期新募集的統一台灣高息動能、元大臺灣價值高息在市場上掀起熱烈討論,兩檔有望接連刷新臺灣ETF史上IPO新紀錄。不讓新產品專美於前,既有高股息ETF也紛紛使出看...
專家教你保/投資型保單 新鮮人理財利器
個人理財.理財觀點:2024-01-22踏入職場後才是對自己人生負責的開始,對社會新鮮人來說退休規劃看似很遙遠且不知從何下手,往往等到好幾年之後回頭審視,才後悔沒有早點做準備。實際上踏出退休規劃的第一步並不難,可以從最簡單基礎的商品開始,...
美元利變險 退休理財利器
個人理財.理財觀點:2024-01-02台灣人口持續老化,65歲以上老年人口占比逐年提高,長壽帶來的醫療疾病風險增加,保險業者提醒面對年老生活,兩大保單可以先做規劃。第一,可以先規劃退休金保險;第二,規劃如何透過保單傳承財富,將辛苦累積資...
配息型ETF 股民愛
基金趨勢.REIT、ETF、平衡型:2023-12-13富邦投信昨(13)日與中華經濟研究院聯合發表的今年度「國人安心樂活享退調查」顯示,國人使用ETF進行投資理財的比重逐年上升,特別是未退休族群自2017年的1.9%成長至2023年的49.5%,顯見國...
退休金算盤/規劃美元利變險 穩定現金流
個人理財.理財觀點:2023-11-27台灣雖然有健保,但醫療及保健費用還是一筆可觀的支出。但是許多人在規劃退休準備時,只專注在退休金的累積,容易忽略健康及長照的風險規避,這將導致晚年退休生活被醫療費用打亂的風險大增,因此壽險業者建議,應...
年輕人投資 掌握複利才會贏
基金趨勢.綜合分析:2023-11-25網路資訊發達、投資理財工具多元、及進入門檻較以往更加友善下,近年來吸引愈來愈多年輕人加入理財行列,市場投資人年輕化趨勢明顯。實際面來看,在通膨壓力下生活成本愈來愈重,加上少子化令退休理財意識抬頭,也...
年青人理財三要素 基金投資致富敲門磚
基金高手.富蘭克林-羅尤美:2023-11-22投資工具多樣,箇中潛藏的風險亦不能小覷,尤其是青年學子,在資金有限且主力著重於課業學習時,理財不宜過於冒險犯難,建議從具備簡單、穩健、均衡特色並由專業經理人操盤管理的共同基金做為起點,步向正確的投資...
《「我是有錢人」迷思720》如何向不必要的自費醫療說No?!
個人理財.理財觀點:2023-11-02在上上期的專欄中,筆者曾建議想要務實退休的民眾,在退休後極易「大漏財」的項目—重大醫療費用上,最好都要有「對任何自費項目(不管是手術、治療、藥費或醫材)勇敢說No」的心裡準備。但是,很多民眾的困擾卻...
《「我是有錢人」迷思719》要到什麼時候,金融機構才能真正設身處地幫客戶思考?
個人理財.理財觀點:2023-10-26這個星期,筆者的第18本新書—《安養信託實例篇:樂享晚美人生,讓親情不變調》即將上市。其實,早在上一本《安養信託:放大你的退休金》書中,個人就陸續介紹了安養信託的功能(優點),以及幾種一般大眾,可以...
《「我是有錢人」迷思718》「務實」才是退休規劃的最大重點!
個人理財.理財觀點:2023-10-19上週,有兩則有關退休規劃的新聞,吸引了筆者的目光。其一是國泰世華銀行在11日,發佈了「2023台灣全民財務健康關鍵報告」,且調查發現,民眾認為至少要準備新台幣1431萬元才能退休,退休後每個月生活費...
退休金算盤/布局全球型基金 放大退休金
個人理財.理財觀點:2023-10-16翟先生自職業軍人退伍後,轉職擔任景觀庭園造景公司經理,為一建商老闆打理其景觀植栽園及私人招待所,由於老闆相當信任他,因此今年50歲的他,估計自己做到65歲退休應不成問題,且翟先生有房有車,未來退休還...
退休金算盤/安養信託 保障老年生活
個人理財.理財觀點:2023-10-02吳先生即將屆齡退休,平常投資理財主要就是投資股票,是標準的存股族,穩健投資下也累積了一筆財富,有感於家族中長輩因失能拖累整個家庭,因此吳先生想為自己安排安養信託,將握有的股票資產交付信託管理,避免造...
《「我是有錢人」迷思715》投資人根本不用買配息商品,需要用錢時,分批贖回就好!
個人理財.理財觀點:2023-09-21前面幾期,筆者陸續寫了有關高配息金融商品(主要以最近投資人爆買的高配息ETF為主)的投資錯誤迷思。之後,就收到一位正在進行退休規劃的讀者來信,談到她之所以投資高配息商品的無奈心情。這位讀者表示,她也...
目標風險基金 退休幫手
基金趨勢.綜合分析:2023-08-29高齡化、少子化、長照安養等議題備受注目,退休理財已是全民重視議題。投信業者因應這股投資理財趨勢,推出退休理財基金供民眾選擇,今年以來,相關基金繳出逾一成績效者所在多有。觀察今年以來新台幣計價目標風險...
退休金算盤/ESG多重資產基金 養胖退休金
個人理財.理財觀點:2023-08-14黃先生在民營企業擔任副總經理,屬高薪白領的他,預計過五年、滿65歲退休,和太太一起追尋退休後「遊手好閒的幸福時光」。因為黃先生喜歡西洋流行音樂,也希望退休後大把時間可以環遊世界追演唱會。黃先生本身資...
半導體、電信債 七三配置
基金趨勢.綜合分析:2023-08-02存股領息為國人退休理財主流,根據證交所統計,6月ETF定期定額人數成長,集中於季配高股息ETF。法人表示,除了高股息ETF之外,投資人也可納入半導體ETF以及電信債ETF的配置,根據歷史績效回測結果...
退休金算盤/美元利變終身險 滿足四大需求
個人理財.理財觀點:2023-07-24勞保年金可能破產,只靠勞保和勞退累積的退休金其實不夠用。在退休保障與預期有落差的情況下,社會保障已無法滿足退休老年的經濟安全,壽險業者建議,民眾應該在40歲左右就開始退休規劃,以利避免未來退休金不足...
退休金算盤/基金+債券 穩健累積老本
個人理財.理財觀點:2023-07-10今年50歲的王小姐是單親媽媽,在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管,目前月收入約4.5萬元,她打算十年後65歲屆齡退休,除了不想成為獨生女的負擔,也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元,但王小姐從沒做投資...
施羅德投資調查/國人退休理財 看重現金流
基金趨勢.綜合分析:2023-07-06調查顯示,銀行定存、股票與保單雖仍是國人退休理財工具前三名,但使用比率都低於去年,但選擇基金作為理財工具的比率則逆勢成長。在高通貨膨脹的環境下,國人退休理財規劃更在乎穩定現金流。2023施羅德退休理...
顧老護小 善用退休平台
個人理財.理財觀點:2023-07-04「好好退休準備平台」7月起新推「好好長大」活動,專案將有兩大新內容,以因應高齡化、少子化時代加速到來,不但豐富退休準備需求,也實現「顧老護小」的穩定社會基礎。首先,在「好好退休」專案架構下新推出「好...