退休金算盤／新制勞退自提 可節稅、分紅

個人理財.理財觀點：2024-03-18

「你自提了嗎？」新制勞退基金2023年大賺4,785.6億元，創下歷史新高，收益率達12.6%，勞工今年3月分紅再創高。而相對自提勞工，分紅還可望更多、甚至加倍。不只分紅，勞工自提勞退金可節稅，雇主...

Q2買股 瞄準美日印台

基金趨勢.綜合分析：2024-03-12

今年首季在市場情緒好轉下，資金湧入股票市場，美、印、日、台股市創高。投信法人表示，今年以來科技股的漲勢最為凌厲，惟評價面不斷推升，投資人應有居高思危的心態，建議投資人可定期定額布局，第2季股票展望，...

財務壓力山大 靠雙策略紓壓

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2024-03-08

後疫情時代的金融市場氣勢如虹，但通膨怪獸也緊追不捨，沉重的財務壓力仍是多數人心中的痛。在富蘭克林坦伯頓基金集團首次綜合雇主與勞工兩項調查的「2024年美國職場之聲」*就透露，有六成以上的受訪員工對財...

科技基金 別預設高點

基金趨勢.境外、股票型：2024-03-07

富蘭克林坦伯頓基金集團公布最新美國經濟儀表板，2月數據顯示整體燈號在連18個月維持「衰退」的紅燈後改善為「謹慎」的黃燈。投顧法人表示，隨科技股營運及股價多頭續旺，建議已進場科技產業型基金者無須預設高...

九檔台股標的ETF 逆勢漲

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2024-02-21

台股昨（21）日拉回，不過，48檔一般型台股ETF中仍有九檔逆勢上漲，法人表示，雖然股市拉回，但中期行情仍被看好，投資人也會逢低承接，台股ETF以股息打造現金流的特性受青睞，股價因而不跌反漲。群益台...

優選非投等債基金 聚光

基金趨勢.債券、貨幣型：2024-02-21

2024年第1季已經過半，全球股市由美股領軍持續向上，債市則待聯準會（Fed）釋出降息訊號啟動。現階段市場預計降息機會落在第2季末較高，投資人在此之前可利用雙B級債券掌握債息收益；而投信業者將於3月...

日股帶勁 定期定額買

基金趨勢.境外、股票型：2024-02-21

繼「股神」巴菲特後，中東石油資金也傳出爆買日股，成為推升部分個股今年來漲幅明顯高於日經平均指數的新動能。投信法人表示，國際資金對日股普遍看好，投資人可跟進腳步，挑選日股基金定期定額投資。根據日本經濟...

《「我是有錢人」迷思732》如何避免上當受騙？

個人理財.理財觀點：2024-02-15

根據刑事局統計，2023年一整年民眾「被詐騙」金額累積高達88.78億元，創史上新高；內政部統計發現，詐騙案件發生數前3名，依序為「假投資」、「假網路拍賣」及「解除分期付款」，其中，「假投資」已連續...

生醫族群 醞釀漲勢

基金趨勢.生技農業、特殊資源：2024-02-14

非農就業人數優於市場預期，薪資年增率僵固在4%，使得核心通膨下滑速度走緩，美國FOMC會後談話淡化市場對3月降息的預期。在降息啟動時間點往後推遲的情況下，法人指出，著眼未來升息結束後投資機會的同時，...

退休金算盤／配置平衡型基金 穩健增值

個人理財.理財觀點：2024-01-29

潘先生今年45歲，在高雄一家私人企業擔任部門小主管，月薪約6萬元，太太是公務員，所以不用擔心太太退休問題，而他自己則是希望65歲退休。夫妻倆育有獨生子在讀國中，潘先生不希望退休後造成小孩負擔，規劃退...

日股趨勢向上 買點到

基金趨勢.境外、股票型：2024-01-25

日本2024年延續漲勢，今年以來日經225指數漲幅達8.28%。法人認為，日本「春鬥」勞資談判展開、最新貨幣政策按兵不動，儘管短線上走勢有些波動，但全年在基本面佳、政策改革發揮綜效之際，股票走勢向上...

全球型基金 避險利器

基金趨勢.境外、股票型：2024-01-23

受惠通膨走勢溫和，就業市場維持強健，支撐美國經濟軟著陸的預期。法人機構預估，今年美國經濟雖放緩，但仍維持正成長，聯準會（Fed）彈性調整貨幣政策，市場轉而關注財報表現，企業獲利及營運前景牽動美股表現...

專家教你保／投資型保單 新鮮人理財利器

個人理財.理財觀點：2024-01-22

踏入職場後才是對自己人生負責的開始，對社會新鮮人來說退休規劃看似很遙遠且不知從何下手，往往等到好幾年之後回頭審視，才後悔沒有早點做準備。實際上踏出退休規劃的第一步並不難，可以從最簡單基礎的商品開始，...

美股利多加持 漲相佳

基金趨勢.境外、股票型：2024-01-19

觀察資金熱度及美國經濟復甦的步伐，加上今年底尚有美國總統大選行情加持，投信人士指出，美股後市再創新高應指日可待，看好美股的投資人，近日可擇機買進美股相關基金。美國總統大選將於今年11月5日登場，歷史...

境外美元混合型基金 搶鏡

基金趨勢.債券、貨幣型：2024-01-11

根據理柏統計，兼顧資本利得機會與可強化下檔風險的境外美元各類混合型基金，不論採平衡、積極或保守策略，近一年逾三成繳出10%以上的成績；近一季市場震盪，前十強也有3.7%以上報酬，顯示以策略取代擇時，...

《「我是有錢人」迷思728》2024年理財趨勢展望（中）：升息看通膨，降息救經濟！

個人理財.理財觀點：2024-01-11

在上一篇，筆者先為讀者們，鳥瞰了會影響今（2024）年投資理財的6大重要關鍵字之後，在正式提供投資標的建議之前，還必須先交待一下今年，全球的利率水準，特別是FED是否會降息？為何FED降不降息很重要...

金融型標的 伺機布局

基金趨勢.綜合分析：2024-01-09

美國公布去（2023）年12月非農業就業數據強勁，反應美國經濟偏強，帶動美國10年期公債殖利率重返4字頭。法人表示，美國就業、薪資增速優於預期，加上短線股市漲多獲利賣壓出籠，美國10年期公債殖利率料...

六檔日股基金 打敗大盤

基金趨勢.境外、股票型：2024-01-04

日本2024年開年接連遭遇重大災害事件，日股昨（4）日開年首個交易日出現重挫，但也催出低接買盤，縮減跌幅。野村、瀚亞等投信持續看好日股今年多頭行情可望延續，原因有三，包括日本已走出通縮泥沼、經濟與企...

《「我是有錢人」迷思727》2024年理財趨勢展望（上）：投資的6大關鍵字

個人理財.理財觀點：2024-01-04

每到一年年底，就有來自各路人馬的經濟學家及分析師們，開始為來年的全球經濟或金融市場「把個脈」、做個預測。有媒體引述倫敦投資研究公司Macro Hive的看法表示，2024年可能出現9起「灰天鵝（指發...

退休金算盤／基本工資調升 牽動勞保勞退

個人理財.理財觀點：2024-01-02

基本工資自2024年1月1日起調整為27,470元，勞動部勞保局同步修正「勞工保險投保薪資分級表」、「勞工職業災害保險投保薪資分級表」及「勞工退休金月提繳分級表」，為簡政便民，勞保局將主動辦理投保薪...