退休金算盤／信託監察人 可找親友社福團體

個人理財.理財觀點：2024-02-19

江太太是退休族，為了確保老後自己名下的錢，能專款專用於自己身上，避免遭到侵占或不當挪用，因此江太太將自己名下的財產約500萬元，在銀行協助下成立安養信託，約定每月以固定信託資金支付自己的養生村費用，...

保險金信託 守護財產安全

個人理財.理財觀點：2024-01-29

台灣進入超高齡社會，長者的財產該怎麼規劃與守護，成為民眾最注意的事情。根據統計，台灣每人平均保費支出達13.5萬，平均每人擁有2.6張保單，保險滲透度14.8%全球第三，銀行業者建議，可以運用保險金...

友善高齡 簡化服務系統

個人理財.理財觀點：2024-01-29

金管會持續推動信託2.0，傳達普惠金融，因應民眾需求的創新信託產品持續推出，各銀行積極配合，甚至開發簡易的信託系統，提供民眾創新服務。國泰世華銀推出的「幸福守護安養信託」，為了55歲以上高齡者等推出...

《「我是有錢人」迷思726》為了做好退休規劃，該如何挑選預開型信託？

個人理財.理財觀點：2023-12-21

自從出了兩本「安養信託」的相關書籍之後，筆者經常被問到有關信託的大小事。最常被問到的就是「我也知道信託很重要，必須及早進行規劃。但，我腦袋裡的想法太多，還沒有整理得非常清楚，怎麼能跟銀行去談呢」？對...

退休金算盤／安養信託專款專用 守護單身族

個人理財.理財觀點：2023-12-04

李女士今年65歲辦理退休，由於李女士為單身族，沒有子女，因此早在退休前她已經準備好現金1,200萬元做為退休所需。不過，李女士對於自己存的退休基金，能否真正足夠支應退休後生活所需，以及萬一年紀更大發...

《「我是有錢人」迷思723》光靠信託，不能解決「退休金不夠」的問題！

個人理財.理財觀點：2023-11-30

11月29日上午，接受飛碟電台唐湘龍大哥節目的邀請，由筆者新書—《安養信託（實例篇）：樂享晚美人生，讓親情不變調》，來談一步步的信託規劃。在節目中，唐大哥提到一個筆者認為滿重要，但一般民眾在進行信託...

《「我是有錢人」迷思722》小心子女，將成為退休父母最大的風險來源！

個人理財.理財觀點：2023-11-23

筆者高齡90歲的雙親，思想非常開明及有遠見。為了不造成子女的困擾，他們早在兩、三年前，就自主簽署了「放棄急救（DNR，Do Not Resuscitation）同意書」，並且註記在健保卡上。不過前幾...

《「我是有錢人」迷思719》要到什麼時候，金融機構才能真正設身處地幫客戶思考？

個人理財.理財觀點：2023-10-26

這個星期，筆者的第18本新書—《安養信託實例篇：樂享晚美人生，讓親情不變調》即將上市。其實，早在上一本《安養信託：放大你的退休金》書中，個人就陸續介紹了安養信託的功能（優點），以及幾種一般大眾，可以...

退休金算盤／安養信託 保障老年生活

個人理財.理財觀點：2023-10-02

吳先生即將屆齡退休，平常投資理財主要就是投資股票，是標準的存股族，穩健投資下也累積了一筆財富，有感於家族中長輩因失能拖累整個家庭，因此吳先生想為自己安排安養信託，將握有的股票資產交付信託管理，避免造...

《「我是有錢人」迷思708》不從「源頭」解決失智風險，高齡者被詐騙案件將永遠無解！

個人理財.理財觀點：2023-07-20

前幾天，筆者看到一則滿令人難過的新聞。一名罹患輕微失智的老翁瞞著女兒，將9戶上億房產全捐給行天宮。女兒向媒體投訴：原本以為父親是遇到詐騙集團，後來確認真的是有這筆捐贈。看到這個案例，筆者立刻想到採訪...

《「我是有錢人」迷思701》退休了，自己的房子卻不適合住，該如何處理才最省錢、省事？

個人理財.理財觀點：2023-04-27

前一陣子，因為筆者出了一本《安養信託》的書，有一位網友就寫信問道：由於父母居住在南部5樓、沒有電梯的公寓頂樓，這位網友很希望將父母接到台北，以便就近照顧。但如此一來，南部房子就面臨了「必須處理」的局...

退休金算盤／預開型安養信託 備妥長照開支

個人理財.理財觀點：2023-01-16

賀小姐今年55歲，未婚的她自己創業經營幼兒園，堪稱單身貴族，由於少子化招生不順，因此賀小姐決定乾脆收掉幼兒園，退休享受生活，目前她手上3,000萬元現金資產，還有一間房子自住，可是獨身的賀小姐沒有任...

《「我是有錢人」迷思678》用「意定監護契約+信託」幫高齡者鎖住財產安全！

個人理財.理財觀點：2022-09-29

透過上一期專欄內容，在了解了法定監護制度，以及意定監護制度之後，接下來，擔心未來資產安全的民眾，最重要的一道手續，就是「意定監護契約」與「安養信託」的結合了。但是，為何預立意定監護契約並公證後，還要...

《「我是有錢人」迷思677》提早成立意定監護契約，讓高齡者辛苦累積的財富「所託對人」！

個人理財.理財觀點：2022-09-21

在正式談到「結合意定監護契約與安養信託，以便幫高齡者鎖住財產安全」之前，筆者想先在這一篇專欄中，向讀者交待一下現有的「法定監護或輔助宣告制度」，以及其與「意定監護制度」間的重大差異。關於「法定成人監...

《「我是有錢人」迷思676》避免成為高齡金融剝削者的有效解方！

個人理財.理財觀點：2022-09-15

這個星期，筆者連續參加了兩場研討會。一場是信託公會所舉辦的「信託業推動2.0計畫之經驗分享與未來展望」研討會；另一場則是由弘道老人福利基金會主辦的「長者經濟安全座談會」。特別在第二場的高齡者金融剝削...

退休金算盤／布局美成長股 放大退休金

個人理財.理財觀點：2022-08-08

單親媽媽黃女士今年55歲，在一家民營企業擔任一般職員，月薪約3.8萬元，加上年終獎金後年薪約55萬元，工作年資則是已有32年，計畫十年後、65歲退休，黃女士非常節儉，雖然長期沒怎麼加薪，薪水不高，但...

《「我是有錢人」迷思661》抓好重點、做對方向，才能安穩退休

個人理財.理財觀點：2022-05-12

前幾天，筆者在網路上看到一則新聞（https://tw.appledaily.com/property/20220509/QW4DDFHCRNAJDMSKXVQGFPGWPQ/），裡面提到一位民眾G...