退休金算盤／新制勞退自提 可節稅、分紅

個人理財.理財觀點：2024-03-18

「你自提了嗎？」新制勞退基金2023年大賺4,785.6億元，創下歷史新高，收益率達12.6%，勞工今年3月分紅再創高。而相對自提勞工，分紅還可望更多、甚至加倍。不只分紅，勞工自提勞退金可節稅，雇主...

多重資產基金 穩中求勝

基金趨勢.境外、股票型：2024-03-08

兆豐投信指出，美國金融市場調整降息預期，受惠基本面強勁及AI題材助攻，美股可望維持多頭格局，建議可分批布局，日股具備結構性改革、評價面便宜及企業獲利成長等多重利基，中長多頭格局可期，美股和日股成為全...

退休金算盤／配置平衡型基金 穩健增值

個人理財.理財觀點：2024-01-29

潘先生今年45歲，在高雄一家私人企業擔任部門小主管，月薪約6萬元，太太是公務員，所以不用擔心太太退休問題，而他自己則是希望65歲退休。夫妻倆育有獨生子在讀國中，潘先生不希望退休後造成小孩負擔，規劃退...

退休金算盤／基本工資調升 牽動勞保勞退

個人理財.理財觀點：2024-01-02

基本工資自2024年1月1日起調整為27,470元，勞動部勞保局同步修正「勞工保險投保薪資分級表」、「勞工職業災害保險投保薪資分級表」及「勞工退休金月提繳分級表」，為簡政便民，勞保局將主動辦理投保薪...

退休金算盤／勞退金自提 好處多多

個人理財.理財觀點：2023-12-18

「你自提了嗎？」隨著勞工對於未來退休準備的意識提升，這句話成了熱門問候語。事實上，加入新制勞工退休金自提行列的人數也愈來愈多。今年3月勞工退休金自提人數首度破百萬人，截至8月底已有104萬2,088...

美元利變險 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-10-30

面對超高齡化時代來臨，除了醫療、長照保障，退休規劃也相當重要，多數勞工重要的退休金來源可能是勞保、勞退，但可能會因通貨膨脹、物價攀升，造成辛苦累積的財富價值隨著時間而縮減，因此想要有效地累積退休金，...

退休金算盤／買投資級債複合基金 穩定息收

個人理財.理財觀點：2023-10-30

張小姐現年57歲，於法律事務所擔任專案經理，年所得約150萬元，目標65歲退休，可以多陪伴高齡85歲的母親，以及多規劃國內外旅遊。張小姐有房無房貸，收入水準還算不錯，但希望退休後每個月有6.5萬元的...

台股基金五強贏大盤

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-10-25

台股10月行情震盪起伏，接連測試16,200點支撐。儘管行情凶險，仍有群益奧斯卡、元大高科技等五檔台股基金10月來績效打敗大盤。法人表示，台股基本面雖佳，但難免受國際政經局勢影響，在台股布局不易下，...

《「我是有錢人」迷思718》「務實」才是退休規劃的最大重點！

個人理財.理財觀點：2023-10-19

上週，有兩則有關退休規劃的新聞，吸引了筆者的目光。其一是國泰世華銀行在11日，發佈了「2023台灣全民財務健康關鍵報告」，且調查發現，民眾認為至少要準備新台幣1431萬元才能退休，退休後每個月生活費...

退休金算盤／提高雇主勞退提撥 勞資可協商

個人理財.理財觀點：2023-10-11

新制勞退強制雇主每月提繳6%勞退金至勞工專戶，勞工亦可自提6%到個人專戶，做為勞工退休後經濟生活保障。這項制度自2005年7月1日實施至今已逾18年，近期勞團紛紛要求雇主提高提撥率，工會要求與雇主協...

退休金算盤／定期給付終身險 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-09-11

國人平均壽命持續上升，醫療水準、生活品質也隨之提升，如果退休後要用的錢，到屆齡退休時再來操心準備，恐怕為時已晚，若不希望辛苦努力工作了三、四十年，好不容易退休卻得省吃儉用過日子，專家建議現在起就要積...

退休金算盤／債券、基金混搭 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-08-28

賴先生今年55歲，在一家中小型印刷廠擔任印務經理，太太臥床安養，獨生女則是今年成為職場新鮮人。賴先生目標65歲退休，希望為自己退休後生活以及老伴的安養需要，預做理財規劃。他盤點資產狀況後感覺恐怕難以...

爸爸理財健檢 備妥兩保障

個人理財.理財觀點：2023-08-04

父親節即將來臨，正是每位爸爸檢視財務規劃的好時機。專家指出，每位爸爸都是家中的重要支柱，因此更需要妥善理財，而且有兩大「私房保障」不能缺席，一是定期壽險、二是退休準備，趁早儲備，才能成為家人穩固的靠...

退休金算盤／美元利變終身險 滿足四大需求

個人理財.理財觀點：2023-07-24

勞保年金可能破產，只靠勞保和勞退累積的退休金其實不夠用。在退休保障與預期有落差的情況下，社會保障已無法滿足退休老年的經濟安全，壽險業者建議，民眾應該在40歲左右就開始退休規劃，以利避免未來退休金不足...

退休金算盤／基金+債券 穩健累積老本

個人理財.理財觀點：2023-07-10

今年50歲的王小姐是單親媽媽，在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管，目前月收入約4.5萬元，她打算十年後65歲屆齡退休，除了不想成為獨生女的負擔，也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元，但王小姐從沒做投資...

退休金算盤／多重資產+複合債 完善退休規劃

個人理財.理財觀點：2023-07-03

黃先生夫妻在傳統產業工作多年，黃先生擔任肥料公司銷售經理，現年55歲，夫妻擁有雙薪收入雖然不低，但是「上有老，下有小」，夫妻倆每月繳房貸、醫療保險費再加上生活費、孝親費與子女教育費後，跟月光族沒兩樣...

退休金算盤／布局多重資產基金 把老本變大

個人理財.理財觀點：2023-06-05

葉先生是單親爸爸，目前在高雄做靠行的自營遊覽車司機，今年50歲，目前月收入約6萬元。葉先生希望自己65歲退休後，每月有5萬元資金可用，還能幫獨子存一筆200萬元的創業基金，因此找上銀行財富管理部門協...

專家教你保／上班族善用保險 備妥三帳戶

個人理財.理財觀點：2023-06-05

退休是現代人一定會面臨的課題，由於退休需求不僅涵蓋生活所需的現金流，也包括隨著長壽、長照風險而增加的醫療、長照風險相關保障，因此建議上班族應即早備妥「退休、醫療、長照」三大保險帳戶，才能在突如其來的...

《「我是有錢人」迷思704》小心「鋸箭法」，傷害了整個投資理財大計！

個人理財.理財觀點：2023-05-25

在《厚黑學》這本書中，有一個關於「鋸箭法」的故事是說：有人中了箭，請外科醫生進行治療。結果，那位醫生只把露在外面的箭杆鋸下，就開始索取報酬。病人反問他，你還沒把箭頭取出吶？沒想到這位醫生卻回答道：那...

退休金算盤／定期定額投資 銀髮生活不打折

個人理財.理財觀點：2023-05-02

自己的退休金自己存。目前千萬勞工適用勞退新制，雇主強制提繳率不得低於6%，加上勞工自提上限6%，合計最高提繳12%；新進公教人員自今年7月起，適用公教人員退撫新制，該制度是採「確定提撥制」，強制提繳...