退休金算盤／配置平衡型基金 穩健增值

個人理財.理財觀點：2024-01-29

潘先生今年45歲，在高雄一家私人企業擔任部門小主管，月薪約6萬元，太太是公務員，所以不用擔心太太退休問題，而他自己則是希望65歲退休。夫妻倆育有獨生子在讀國中，潘先生不希望退休後造成小孩負擔，規劃退...

《「我是有錢人」迷思730》保戶收到法院強制執行命令，可如何自救以保障權益？

個人理財.理財觀點：2024-01-25

前一陣子，一位好朋友向筆者求救，說她買了多年的保單（當初為了保費便宜，全家人的健康險，都是掛在先生的主約之下），因為先生做生意失敗、負債，收到法院強制執行的命令。這位朋友說，她願意「欠債還錢」，但是...

退休金算盤／買投資級債複合基金 穩定息收

個人理財.理財觀點：2023-10-30

張小姐現年57歲，於法律事務所擔任專案經理，年所得約150萬元，目標65歲退休，可以多陪伴高齡85歲的母親，以及多規劃國內外旅遊。張小姐有房無房貸，收入水準還算不錯，但希望退休後每個月有6.5萬元的...

社會新鮮人保單健檢 掌握兩大原則

個人理財.理財觀點：2023-08-14

社會新鮮人規劃自身保險，前後可以運用兩原則檢視。第一原則，投保之前，先三點檢視既有保單，保險業者指出，年輕人手中如果已經有保單，多半是父母協助投保，此時可以先檢視手中保單，依據可能常見的五大不妥現象...

退休金算盤／基金+債券 穩健累積老本

個人理財.理財觀點：2023-07-10

今年50歲的王小姐是單親媽媽，在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管，目前月收入約4.5萬元，她打算十年後65歲屆齡退休，除了不想成為獨生女的負擔，也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元，但王小姐從沒做投資...

退休金算盤／布局多重資產基金 把老本變大

個人理財.理財觀點：2023-06-05

葉先生是單親爸爸，目前在高雄做靠行的自營遊覽車司機，今年50歲，目前月收入約6萬元。葉先生希望自己65歲退休後，每月有5萬元資金可用，還能幫獨子存一筆200萬元的創業基金，因此找上銀行財富管理部門協...

《「我是有錢人」迷思704》小心「鋸箭法」，傷害了整個投資理財大計！

個人理財.理財觀點：2023-05-25

在《厚黑學》這本書中，有一個關於「鋸箭法」的故事是說：有人中了箭，請外科醫生進行治療。結果，那位醫生只把露在外面的箭杆鋸下，就開始索取報酬。病人反問他，你還沒把箭頭取出吶？沒想到這位醫生卻回答道：那...

《「我是有錢人」迷思695》一知半解的專家，真是害人不淺

個人理財.理財觀點：2023-03-10

前幾天，聽到一則非常離譜的銀行理專，誤導金融消費者的案例。話說有位太太，其先生因為不能為外人說的理由、雙方發生嚴重爭執之後，讓這位太太動了離婚的念頭。不過這位太太聽理專說，假設她提出離婚要求，先生依...

女性理財 挑速配投資術

基金趨勢.綜合分析：2023-03-07

在國際婦女節，富達投信針對三大台灣女力樣貌，提出三組理財密碼，以協助台灣女性活出自主人生。一是長期投資趨勢主題，加持勝利人生；二是持續定期定額，收穫複利效益；三是固定收益投資，創造被動收入現金流。富...

《「我是有錢人」迷思693》「理財」應該主動、「投資」才要被動！

個人理財.理財觀點：2023-02-16

也許是媒體鋪天蓋地報導的效果十足，最近有位熟識的讀者，就想把她已經「繳費期滿（其實是持有保單期間，已超過要收解約金的年期）」的利變年金險「解約」，再分別投入媒體都「大推」的「高股息ETF」，以及中長...

退休金算盤／附保證給付年金險保單 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-02-13

單親爸爸周先生55歲，在高雄碼頭公司擔任吊車操作員，月薪約6萬元。他擔心成為剛從師大畢業的兒子未來負擔，打算65歲退休後回嘉義鄉下住，雖然自忖收入與身家不是頂豐厚，還是決定找銀行財富管理部門協助。周...

專家教你保／保單健檢四招 架構防護網

個人理財.理財觀點：2023-02-13

新的一年剛開始，不少人會規劃身體健康檢查，但也別忘了自己跟家人的保單也需要定期健檢，才能確保保障足以支撐風險。建議透過保單健檢四大撇步，一、檢視保障額度是否足夠，或保單條款中保險公司原本不負賠償責任...

《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資（下）：4大重點投資方向

個人理財.理財觀點：2023-01-19

在實際提到今（2023）年的投資標的之前，筆者想先讓讀者回顧一下2022年的投資市場狀況，以及其對於所有理財大眾們，未來投資理財上的重大影響。為了抑制通膨，美國聯準會（Fed）自2022年3月啟動升...

《「我是有錢人」迷思681》從「解保單存定存」透露出來的投資理財3大問題！

個人理財.理財觀點：2022-11-03

最近，有不少網友，都在向筆者詢問「解保單，改存美元定存，或其他高息金融商品」一事。因為被問的頻率太高了，所以，想藉此專欄一併進行解說。話說因為美元持續升值，也使得各大行庫大幅度地調整今年的存款吸收策...

退休金算盤／海外投資級債 存老本優選

個人理財.理財觀點：2022-10-17

呂小姐51歲，在貿易公司擔任進出口報關工作，年收入含獎金共約65萬元，離婚後獨力撫養兩個小孩，女兒已在工作，兒子明年大學畢業，在小孩陸續獨立後，呂小姐開始規劃自身的退休準備，由於年收入不算高又擔心健...

保單借款應急 留意三要點

個人理財.理財觀點：2022-09-26

9月即將開學，不少家庭要開始準備子女的學雜費，保險業者指出，臨時有短期資金需求，借款管道有很多種，除了投靠銀行信貸，「保單借款」利率低於信貸，成為不少人借款的另一選擇，不過要留意三點注意事項。國泰人...

退休金算盤／布局美成長股 放大退休金

個人理財.理財觀點：2022-08-08

單親媽媽黃女士今年55歲，在一家民營企業擔任一般職員，月薪約3.8萬元，加上年終獎金後年薪約55萬元，工作年資則是已有32年，計畫十年後、65歲退休，黃女士非常節儉，雖然長期沒怎麼加薪，薪水不高，但...

《「我是有錢人」迷思669》給最近一、兩年要退休者的投資理財建議

個人理財.理財觀點：2022-07-14

上個星期，有位朋友傳一篇文章（https://money.udn.com/money/story/12040/6354771）給筆者參考。裡面提到受到通膨高漲及股債雙殺的影響下，標普500指數202...

具保單價值準備金 才能申貸

個人理財.理財觀點：2022-06-06

國內新冠肺炎疫情嚴峻，保戶若想進行保單借款，有哪些需要注意的地方？壽險業者提醒，保單借款是依據保單計算可借款額度，須留意並非所有保單都能借款，必須是累積具有保單價值準備金的保單，如壽險、儲蓄險；若保...

退休金算盤／母子基金投資術為理財加分

個人理財.理財觀點：2022-05-02

洪先生今年50歲，在傳產公司擔任主管，年收入約150萬元，自住房屋還有房貸約500萬元，由於太太也在工作，因此洪先生年收入扣掉房貸、生活費，每年還能攢下70萬元存款，理財除了定存300萬元，就是投資...