《「我是有錢人」迷思733》保險不保險？！

個人理財.理財觀點：2024-02-22

由於農曆新年年假多，正好是國人出國旅遊的熱門時段。但卻發生有292名台灣旅客報名年代旅遊到越南富國島度假，卻因為台灣旅社沒有付款給當地地接，導致旅客「被丟包」的事件。之後，每位旅客必須自費2萬元，才...

《「我是有錢人」迷思732》如何避免上當受騙？

個人理財.理財觀點：2024-02-15

根據刑事局統計，2023年一整年民眾「被詐騙」金額累積高達88.78億元，創史上新高；內政部統計發現，詐騙案件發生數前3名，依序為「假投資」、「假網路拍賣」及「解除分期付款」，其中，「假投資」已連續...

年終獎金運用 掌握三點

個人理財.理財觀點：2024-02-05

年終獎金入袋，該如何妥善運用？公勝保經建議，年終獎金是中產階級一年一度的紅包，有可能會超過一個月的月薪，透過掌握三大重點，在新的年度有一個好的財務計畫起頭，建立理財與投資好習慣，讓年終獎金發揮最大效...

投資級債 資金簇擁

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-12-18

過去一周各類債市ETF普遍呈現資金淨流入，整體固定收益型ETF資金淨流入107.75億美元，其中，美國、全球、歐洲、新興市場、新興當地貨幣債分別獲80.4億、20.9億、3.5億、1.7億、0.1億...

補足旅行不便險 彌補損失

個人理財.理財觀點：2023-11-20

保經業者指出，今年機場、高鐵、火車、國道等各項交通工具載運量走高，出遊民眾可以透過投保旅平險、旅行綜合險，提高出遊保障。根據交通部統計，今年7月道路交通事故3萬3,723件，造成220人死亡，4萬5...

印度、日股 富達按讚

基金趨勢.境外、股票型：2023-10-31

富達國際昨（31）日舉行亞洲展望記者會指出，全球經濟衝擊不斷，亞洲金融市場徘徊在韌性與脆弱之間。富達看好印度股市的中長期成長動能、日本企業轉型展現競爭優勢、亞洲債市有韌性且收益有吸引力。首先是印度。...

純網銀、支付業 搶旅平險商機

個人理財.理財觀點：2023-10-23

搶攻國人旅平險商機，純網銀與支付業者也加入戰局。LINE Pay指出，國人出國旅行前，可透過LINE Pay金融平台「保險」或「信用卡」平台一站查找合適的旅平險或高額回饋信用卡，為旅程提升保障與消費...

保險小百科／保費三點不漏 避免衍生爭議

個人理財.理財觀點：2023-08-21

民眾在繳交保費時，應留意是否拿到收據、是否收到送金單、預收保費證明或收據並載明收費時間及非要保人本人信用卡繳費時，提供關係證明文件三件事，避免衍生相關爭議。根據《保險法施行細則》第3條規定，保險人收...

專家教你保／善用數位繳費 防保險詐騙

個人理財.理財觀點：2023-08-14

隨著網路資訊發達，台灣詐騙案與財損數也逐年攀升，其中又以高齡長者被詐騙的情況增長快速。根據警政署統計，2020年詐欺案件中，65歲以上受害人數若與五年前比較，暴增近200％。常見的詐騙手法有，假冒防...

金融債擁利多 可長抱

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-07-25

美股財報季由銀行股打頭陣，最新公布五大銀行第2季獲利皆超過華爾街預期，主要受惠於聯準會快速升息，高利率環境提振銀行利息收入，加上先前美國的銀行通過壓力測試，顯示銀行股的財務體質良好。隨著美國升息接近...

保旅遊不便險 出國添靠山

個人理財.理財觀點：2023-06-05

疫後民眾瘋出國旅遊，加上將迎暑假旺季，大家開心出遊之餘，若發生班機延誤或取消等意外事件，該如何透過保險保障自身權益？日前星宇航空滯留超過300名旅客夜宿成田機場，引發討論。產險公司表示，只要事前投保...

刷卡消費 累計意外險保額

個人理財.理財觀點：2023-05-22

台灣保單滲透率高，據保險業者觀察，40歲以下客戶，被保人占比為要保人的兩倍，顯示年輕族群較少自購保險；反之根據2022年金融聯徵中心調查，25至39歲年輕族群持卡數平均已達4.24張，年輕族群對信用...

低利保單借款 幫你調頭寸

個人理財.理財觀點：2023-05-15

5月報稅季來臨，你還在為短期資金需求而大傷腦筋嗎？壽險業者推出經濟弱勢保戶保單借款優惠利率專案，提供保戶彈性資金周轉、解決資金困窘的燃眉之急。國泰人壽指出，繼今年初提供經濟弱勢者1.718%、最高1...

專家教你保／單身族備妥四保 晚年有靠山

個人理財.理財觀點：2023-03-13

單身成為現代人生活的選擇之一，根據內政部2021年統計，30至49歲的人口中，有超過300萬人尚未結婚，占該年齡層人口比約45%，整體單獨生活戶也已突破300萬戶，占家庭總戶數34%。單身族晚年生活...

海外旅遊險商品 染疫有賠

個人理財.理財觀點：2022-12-19

耶誕、元旦、農曆春節將至，不少民眾開始安排出國行程，一圓久違的出國度假夢。專家指出，擔心出國玩感染法定傳染病，或因此被迫取消或更改行程的人，可以多花一些錢，購買有承保法定傳染病的海外旅遊保險。美商安...

《「我是有錢人」迷思685》自信的過與不及，都是投資理財上失敗的最大主因

個人理財.理財觀點：2022-12-08

上個星期，筆者在專欄（https://fund.udn.com/fund/story/7488/6806651）中，介紹了政大財管系周冠男教授，對於行為財務學的基本介紹、對於一般投資理財大眾的益處，...

專家教你保／出國旅遊必備三保 玩得放心

個人理財.理財觀點：2022-11-14

由於國境解封，許多人已開始計畫出國旅行。出國旅遊前除了要先了解該國對於疫後出國旅遊的規範，像是醫療保險額度、觀光簽證的申辦方式與規定、疫苗接種或PCR檢測證明等，最重要的是別忘了出國旅遊「必備三保」...

公教人員退休規劃 波動性大的商品…少碰

個人理財.理財觀點：2022-11-07

明年(2023)年7月1日退撫新制上路，讓人一則以喜、一則以憂，喜的是，退撫新制採「確定提撥制」，新進公教人員無須再擔憂退撫基金破產的風險，破解世代不均的現象；憂的是，新進公教人員不再加入現制、老一...

消費基金 迎解封商機

基金趨勢.綜合分析：2022-09-20

美國總統拜登表示美國境內疫情已經結束，加上日韓等國有望第４季解除觀光限制，在各國政府政策鬆綁下，旅遊觀光、運動、餐飲、信用卡支付公司等題材備受市場期待，為消費類股提供動能。法人表示，投資人可留意消費...

全球龍頭品牌ETF 搶鏡

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-08-16

美國消費者物價指數（CPI）7月年增率降至8.5%，消息帶動股市反彈。法人分析，隨著通膨回落、疫情趨緩與邊境逐漸開放，加上過往消費旺季如百貨周年慶、電商購物節、耶誕年節等接續登場，建議投資人留意全球...