龍年理財經／攻守兼備 低檔要加碼

【聯合報╱記者姜兆宇／台北報導】

自評是「積極型投資人」，柏瑞投信投資顧問部協理朱挺豪笑說，他和大部分的台灣人一樣，「風險承受度往往比口頭講得還要高」。

朱挺豪以「股、債基金各一半」布局資產。在債券部分，他一次購買整筆，以「高收益債券」攻；以「複合債券基金」守，由於所挑選的債券型基金都有6%以上的穩定配息，儘管價格波動性大，仍有配息可以彌補。

至於股票基金，朱挺豪會定期定額購買拉丁美洲中小型公司股票基金、印度基金。

他坦言，之前曾想買台股基金，但考量選舉不確定因素，再加上台股在新興市場中已經發展較為成熟，因此他最後選擇布局海外，「其實台股跟國際市場連動性大，選海外基金的獲利表現不會輸台股啦」。

在買定期定額基金時，朱挺豪有一套「低檔要加碼」的哲學。他透露，只要跌幅超過20%，他就會加碼；每多跌5%，加1000元，因為低檔加碼買進的單位數多，報酬率轉正的速度也比較快。

朱挺豪解釋，這套理論適用在區域及多重資產組合的基金，因為有產業循環，只要成長動能還在，極有可能反彈；不過，他強調，這套哲學並不適用在沒有成長動能的單一國家，或是單一產業型基金，因為一跌下去，恐怕就爬不上來。