基金facebook／陳怡芬 望聞問切 幫客戶理財

【經濟日報╱文／張瀞文】

遠智證券董事長陳怡芬在台灣金融市場資歷超過20年，擔任過台北富邦銀行財富管理部門主管、花旗銀行消費金融部助理副總裁，帶領遠智證券成長茁壯，本身透過指數股票型基金（ETF）理財也很有心得。

遠智證券的前身為安智證券，成立時間不過三年，海外有價證券市場交易規模已成為證券業的前三名，表現優異，獲得遠東集團青睞，去年遠東商銀斥資新台幣4億元從ING集團手中買下100%股權，以擴大高資產客戶，提供細緻的理財服務。

客戶導向 量身訂作

國內券商業務仍以台股為主，遠智證券不從事台股經紀業務，而是選擇將重心完全放在海外市場，作為國際金融商品的平台。此外，遠智並不是產品導向，而是客戶導向。

陳怡芬以中醫師看病來形容遠智的客戶導向。中醫師問診時會採取「望、聞、問、切」，遠智客戶關係經理平日與客戶建立良好關係，深入了解客戶投資屬性，掌握客戶的理財需求，從客觀的立場篩選客戶所需的金融商品，提供完整的財務顧問服務。

遠智證券這個國際金融商品的平台產品眾多，陳怡芬指出，遠智會依據客戶屬性，提供最適化的財富管理解決方案，不同於一般以產品導向的理財服務，這正是遠智作為財富管理券商的強項。

由於全球金融市場24小時全天候運作，遠智一天之內就有三組團隊，關注全球金融市場的即時動態，為客戶緊盯國際市場。陳怡芬說，提供客戶最貼近市場的金融服務，也是遠智證券服務的精髓。

看好ETF 納資產配置

在台灣，ETF發展還在萌芽期，檔數不多，選擇仍有限，反觀國際市場，ETF行之有年，目前全球已有近3,000檔ETF，而且還不斷推陳出新。陳怡芬認為，ETF這片新藍海絕對值得好好發掘，遠智希望讓更多國內投資人深入認識這項金融工具，進而將ETF 融入資產配置中。

陳怡芬認為，在可見的未來，ETF勢必成為資產配置中不容忽視的一環。不過，多一項投資工具，並不是以取代原有的投資工具為目的。

以陳怡芬個人的資產配置來說，較長線的布局仍以基金為主，例如子女教育基金、退休基金等，但如果遇到類似去年金融市場的動盪環境，反而創造出很多機會點，她會適時參考遠智證券研究團隊的建議，積極介入並且波段操作，以提高投資績效。

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