2023第1季基金投資趨勢／股票重押八成 債券可占二成

統一投信指出，相較於歐美，2023年大中華的經濟成長較樂觀，因此，在2023年第1季，可透過股票參與成長機會。在投資組合中，純股票基金可占八成，鎖定前景較佳的台股、大中華、全球科技股票基金；兩成在債券，聚焦美國10年期投資等級債。

統一投信表示，中國大陸明年經濟成長甚至預期將加速，主計總處也預期明年台灣經濟成長將在第1季落底，台股及陸股將成為明年股市投資的重要區域。在第1季，投資人可配置四成在台股基金，一般型及科技型基金各占一半。

統一大滿貫基金屬於台股一般型基金，成立於2000年，是統一投信的招牌基金之一，得過許多基金獎肯定，也備受投資人青睞，規模近85億元，每月定期定額扣款金額逾8,500萬元，是一般型台股基金冠軍。統一投信指出，這檔基金投資範圍較廣，應對產業輪動快速的能力較佳，較適宜近年行情變化快速的台股市場。

在市場動盪的2022年，統一大滿貫基金相對抗跌，更是下半年來少數仍有正報酬的台股基金。這檔基金精選過去三年平均股東權益報酬率達3%以上個股，目前以半導體股占近三成最多，其次是電子零組件股的29.2%、通信網路的9%；基金的前五大持股依次為健策、世芯–KY、台積電、南電、創意。

至於統一奔騰基金，也是統一投信的另一檔招牌基金，成立於1998年，目前規模有72億元。統一投信指出，這是一檔台股科技型基金，專注投資高成長潛力的科技產業，長期爆發力強勁，能拉高投資組合長期報酬。

台股科技基金今年來表現弱勢，但統一奔騰基金仍領漲大多數台股科技基金。拉長時間來看，兩年來加權電子指數仍是負報酬，但同期間這檔基金卻漲六成以上，是台股科技型基金績效冠軍。基金目前持有半導體股占25.3%最多，除了以電子股為大宗之外，也有少量的紡織纖維、電機機械、金融股等。

統一強漢基金同樣是明星基金，規模有78億元，每月定期定額扣款金額逾7,000萬元，是海外股票型基金冠軍。基金目前的中國大陸A股占40%，台港股合計占30%，美股、主要是受惠大陸市場的企業占15.9%；前三大持股為世芯–KY、元太、寧德時代。

統一強漢基金經理人林鴻益表示，近期大陸各地防疫措施出現鬆綁跡象，市場期待後續大陸防疫政策進一步放寬、貨幣及財政政策雙寬鬆助攻，將帶動需求面回升，有望提振股市恢復上漲動能。先前資金因防疫政策及政治不確定性而外流，也將隨著情況明朗化，回流陸股。

美國聯準會（Fed）升息近尾聲，讓先前受到升息影響而估值大幅下修的科技股，重拾表現機會，統一投信建議全球科技股可配置20%的比重。統一全球新科技基金經理人郭智偉指出，目前科技股的評價修正已反應完畢。在明年經濟成長放緩的壓力下，許多科技股提供的服務能協助企業提高營運效率，使科技股明年營收有望上修，提供股價正面效應。

統一全球新科技基金長期績效突出，投資全球各區域最具競爭力、特色或未來發展潛力的科技產業，持續聚焦電動車、半導體、資料中心、雲端及新能源等產業。目前基金以美股占42.6%最多，再來是日本的21.2%、台股的11.8%、南韓的7%。