ESG基金夯 投信搶募

ESG永續投資當道，投信紛紛推出相關商品，但想通過ESG基金審查原則並不簡單。據集保平台ESG專區統計，目前境內外ESG基金已達81檔，境內基金歷經六年已達34檔，今年明顯加速度，在老字號華南永昌投信加入戰局後，將突破十檔。

為防漂綠，主管機關規定共同基金如標榜ESG必須符合多項審查條件，包括要求投資人須知載明ESG境外基金的永續投資重點和目標、相應採用的投資策略類型、參考績效指標、排除政策、風險警語、盡職治理參與事項等，以及基金淨資產價值至少七成以上須投資相關標的較佳。如不符合，必須在基金名稱後方加註警語「本基金非屬環境、社會及治理相關主題之境外基金」，且基金名稱若包含ESG或永續，必須更改名稱。

統計至10月底，目前境內外ESG基金合計81檔，其中國內39家投信中，有18家發行，總計共發行34檔；目前以凱基投信四檔居冠，再來是中國信託、永豐、合庫、柏瑞等有三檔居次。公股投信因永續政策性考量，合庫積極投入，而老字號的華南永昌投信也將加入ESG永續投資市場，一口氣募集兩檔環境永續相關基金，為國內永續基金再添活水。

儘管ESG永續相關基金選擇愈來愈多，但能否提供較佳報酬一直被投資人質疑。

華南永昌環境永續傘型基金經理人蔣松原表示，統計自疫情以來，全球股市先是歷經大幅V型反彈，今年以來又遭遇回檔，統計自2020年3月以來的表現，MSCI世界指數仍維持上漲逾14.8％，但同期間MSCI ACWI ESG Leader Index漲幅領先，達17.1％。

全球正面臨嚴重通膨，金融市場波動大，未來市場除面臨總經面的利空，更不能忽視氣候變遷帶來挑戰，且各國積極應對極端氣候衝擊，推出諸如碳關稅、氣候基建等，未來企業若不將減碳納入考量，抑或ESG表現不佳，營運恐將面臨挑戰。

蔣松原認為，目前市場波動仍大，投資人普遍缺乏信心，建議可就市場趨勢、企業ESG評鑑表現，尤其台股目前本益比僅10倍，估值偏低，可參考具固定配息產品擇優布局，才能同時掌握資本利得與穩定收益雙重利多，同時可參考全球減碳轉型產業，鎖定長期趨勢，採取指數追蹤被動式投資方針，以定期定額規劃長期投資，逢低擇優布局。