定期定額投資 助青貧族翻身

【經濟日報╱康堃皇】

定期定額在台灣是普遍且為人熟知的理財方式，根據摩根資產管理特別針對旗下客戶進行「第一次定期定額經驗」大調查結果，台灣投資人首次定期定額年齡以26~30歲最高，比重高達25％，進一步擴大來看，則有54％投資人屬於「投資早鳥族」，在30歲以下就已開始定期定額。

摩根投信電子商務暨中小客戶事業部執行董事黃登榆表示，根據調查顯示，高達64%的投資人第一次定期定額的經驗是以賺錢出場。黃登榆建議，定期定額門檻極低，又可強迫儲蓄，最適合收入不豐的「青貧族」，以目前國內投信基金每月只要3,000元即可扣款，不至於造成太大負擔。再者，身處微利時代，甚至是負利率環境，建議更要及早投資並善用定期定額。

黃登榆說，投資人應該定期關心投資組合狀況，若能運用新科技來幫助投資理財，更能收事半功倍之效。摩根資產管理目前在國內擁有超過30萬會員數，為滿足客戶隨時查詢的需求，10月正式推出「J.P. Morgan FundCenter」於iPhone及iPad應用程式，有機會成為最多基金投資人使用的APP應用程式。此一介面除了可查詢個人投資組合、基金淨值、配息紀錄和基金報告外，還可線上收看市場評論、摩根名人微影音。投資人亦可自選追蹤基金清單來密切觀察投資資訊，讓投資更聚焦。另提供推播服務，隨時掌握基金報告和市場評論，還有扣款日提醒功能，不用再擔心因扣款失敗而造成長期投資中斷，可說是目前國內功能最為豐富完整的行動理財平台。