基金投資陸股上限 擬鬆綁

【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】

為推動以台灣為主的國人理財平台，金管會研擬放寬境外基金及投信基金投資大陸股市10%及30%的上限限制，金管會今（9）日將大陣仗找來銀行、證券及保險業者，以及中央銀行、陸委會等單位開會研商。

根據現行規定，境外基金投資大陸股市上限，不得逾基金淨資產的10%，國內投信業者發行的投信基金，投資陸股上限則是30%，一旦放寬，可來台銷售的境外基金將更多，國內投信基金投資範圍也將擴大。

金管會今天將邀集金融業者、央行及陸委會等單位，研商如何從商品面的開放及人才面的培植等，讓國人可以利用國內金融業提供的商品或服務，從事各種投資理財，讓國人在境內就可以享有這樣的服務，國內金融業則可以賺取手續費。

金融業者昨（8）日表示，商品面的開放議題方面，主管機關有提到部分投資上限放寬，及人民幣商品承作等方向，希望聽取業者意見。

投資上限部分，包括境外基金、投信基金投資大陸股市上限的放寬或取消等，境外基金、投信基金投資陸股上限，在97年7月從0.4%提高到10%，投信基金部分並在去年放寬到30%。

一旦能放寬，目前投資陸股逾10%的境外基金就可以來台銷售，國人在國內透過銀行特定金錢信託，可以選擇投資的境外基金檔數就更多。

投信基金方面，業者認為，取得大陸合格境外投資機構（QFII）資格前，投信業者只能投資大陸B股，但國內投信陸續取得QFII資格，可以投資A股後，在A股及B股的調配投資下，30%的投資上限太少，希望取消限制，以提高投信基金的操作靈活度及效益。

至於人民幣商品方面，會議則將討論國內外匯指定銀行（DBU）能否承作人民幣計價商品，包括人民幣存款帳戶等，及需要的相關配套措施等，金管會也將聽聽業者意見。

金融業者表示，以台灣為主的國人理財平台，多數都聚焦在跟兩岸有關商品或投資鬆綁，跟政府要推動的具兩岸特色金融業務，有很大的關聯。