境外基金新規2月上路 不溯既往

【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】

2月5日上路的境外基金申購人跟匯款人須同一人規定，造成業者困擾、投資人抱怨不斷。在業界爭取下，金管會周二（3日）發函同意不追溯既往，100年8月5日前約定的契約仍可依原規定辦理，以避免可能的投資糾紛。

為防制洗錢，金管會去年8月核備投信投顧公會修訂自律規範，明訂境外基金申購人跟匯款人必須是同一人，並給六個月緩衝期，新規定從今年2月5日上路。

根據這項規定，像父母以小孩名義申購境外基金，再從父母帳戶扣款的情況，就必須調整，未來須直接從小孩帳戶扣款，才能符合規定。

業者表示，如果基金申購人跟扣款帳戶不是同一個人，可能會有好幾個人透過一個人的名義去匯款的情況，成洗錢管道。

因此，公會在報主管機關核備後修訂這項規範。但這項規定實施後，實務上在銀行銷售端卻衍生許多問題，尤其是一些定期定額的基金投資人。

銀行業者表示，新規範適用的對象包括單筆投資及定期定額的投資人，而且定期定額投資是採取每筆交易作控管，也就是，定期定額投資人也必須從下個月扣款就開始適用新規定，對銀行造成許多的困擾。

業者表示，雖金融機構已陸續整理帳戶或通知客戶變更，但若客戶因各種原因未辦理相關變更手續，或不願意變更時，金融機構單方逕自停止扣款，很容易引起投資人抱怨。

為了解決實務的問題，銀行業者透過信託公會、投信投顧公會，向金管會爭取，這項規定能否不追溯既往，金管會評估後，3日發函同意業者建議。

如果是100年8月5日前已事先約定的單筆交易與定期定額交易，仍可以依原約定繼續扣款，之後則須依新規定辦理。

信託業者表示，不少銀行從去年8、9月開始，就陸續聯絡客戶，但有些投資人堅持不願調整，就必須停止扣款。

現在金管會同意放寬規定，不追溯既往後，這些困擾就可迎刃而解。