富坦穩定月收益基金 搶鏡

國際貨幣基金（IMF）4月11日下調今明兩年的全球經濟成長展望，同時也釋出金融市場仍不穩定的看法。投資專家表示，今年投資市場仍將呈現多空交錯、波動加大表現，過度重押或集中於單一資產，可能身陷高風險之中，也可能和機會失之交臂，建議透過股債多元配置的美國平衡型基金，以因應市場的快速變動。

根據境外資訊觀測站及理柏資訊統計，國人持有金額前五大的境外平衡型基金績效表現，至今年2月底時，近兩年僅有富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金維持正報酬，累積漲幅達8.57%，且年化波動風險位居五檔基金最低，換算風險調整後報酬、即每承擔一單位風險所得報酬為1.01，居五檔基金之冠。

銀行財富管理中心分析，平衡型基金投資標的涵蓋股票、債券、可轉換證券等混合資產，被視為是進可攻、退可守的投資標的，尤其在市場前景不明朗時，可藉由專業基金經理團隊的操盤、趨吉避凶，因此深受投資人的喜愛。但每檔平衡型基金的操作策略不盡相同，有些鎖定固定的資產配置比重、有些則是彈性配置，有些較重視成長性、有些則更側重多元分散，因此，投資成果也往往大相逕庭。

回顧過去兩年橫跨美股高點（2022年1月）的前後一年，市場環境大不相同，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金在這兩年當中績效能夠勝出，彰顯投資團隊靈活操作的彈性，能夠成功掌握市場變化的優勢，該基金榮獲2022年「指標」年度台灣基金大獎平衡型股債混合《最佳表現基金大獎/傑出表現》獎項肯定，平衡型基金投資專家稱號實至名歸。

投資專家表示，美國景氣放緩但仍具備韌性，核心通膨比預期黏著，降低聯準會今年轉為降息的機率，而股市將面臨企業財報的壓力測試，建議投資人以靈活操作的美國平衡型基金為核心配置，度過市場波動期。