第一金投信 CSR債券基金成立

【聯合晚報╱記者吳瑞菁╱台北報導】

隨著全球永續發展的思潮，企業社會責任已成為全球企業經營策略中之關鍵要素，尤其在當前波動加劇的金融環境中，透過布局貫徹社會責任的企業所發行之優質債券，不僅增強資產組合的抗震能力，更能掌握企業永續經營的投資價值。第一金控旗下第一金投信於8月6日開始募集之「第一金全球企業社會責任投資等級債券基金」已於8月14日獲准成立。

在面對現階段低成長、低利率及高波動度的「雙低一高」環境下，第一金全球企業社會責任投資等級債券基金主要是為尋求降低投資組合風險並享受優於美歐政府公債殖利率的投資人而量身打造的新選擇，其主要投資於財務健全、信用評等佳、高償債能力之企業所發行的債券，並經標準普爾、穆迪、惠譽等信評機構評定達BBB/Baa2級 (含)以上評等之投資等級企業，將其違約風險降至最低。

此外，投資等級債為債券市場中主要發行的券種，因此市場規模大、流動性佳，再加上投資等級債因具有良好信用品質且防禦力佳，已深受保險公司、退休基金等機構法人青睞。

第一金全球企業社會責任投資等級債券基金經理人徐建華表示，自2001年以來，巴克萊全球投資等級公司債券指數累積報酬呈現穩健成長趨勢，再加上與股票市場相關性低，若能納入多元化的資產配置中，將可有效降低投資組合之波動風險，相當適合成為投資人最佳的核心資產部位。

除此之外，全球企業社會責任投資等級債券基金同時考量企業財務面及非財務面的績效，除了優選擁有高信評及償債能力強的企業之外，另外也添加了一層社會責任的篩選機制，藉由「企業社會責任+投資等級信評」的雙重篩選，並在投資過程中納入環境保護、社會關懷、公司治理之三面向考量，透過層層評估及把關，找出最具永續發展、前景佳的優質企業。