第一金新基金 8月6日開募

【經濟日報╱李佳濟】

面對多變的投資環境及多空訊息紛擾下，更加凸顯資產配置的重要性。8月6日將展開募集的「第一金全球企業社會責任投資等級債券基金」，優選全球具社會責任的企業所發行之優質債券，在當前波動劇烈的金融市場中，為投資人的資產提供絕佳抗震力。

第一金全球企業社會責任投資等級債券基金經理人徐建華表示，現階段的金融環境是低經濟成長、低利率及高波動度，此檔基金主要是投資於財務健全、信用評等佳、高償債能力之企業所發行的債券，並經Standard & Poor's Corporation、Moody's Investors Service、Fitch Ratings Ltd等信評機構評定達BBB／Baa2 級（含）以上評等之投資等級企業，將其違約風險降至最低。

此外，投資等級債為債券市場中主要的發行券種，市場規模大、流動性佳，再加上投資等級債具有良好信用品質、防禦力佳，深受保險公司、退休基金等機構法人青睞。

第一金投信表示，隨著全球永續發展的思潮，企業社會責任已儼然成為經營策略中之關鍵項目，第一金投信推出第一檔以「企業社會責任」為主題的投資等級債券基金，投資標的除了需達到國際信評機構之投資等級標準外，還須符合環境保護、社會關懷、公司治理三大社會責任投資的範疇。

根據彭博資訊統計，自2001年以來，巴克萊全球投資等級公司債券指數累積報酬呈現穩健成長趨勢，再加上投資等級債與股票市場相關性低，若納入多元化的資產配置中，將增加投資組合的抗震能力，適合成為投資人最佳的核心資產部位。第一金全球企業社會責任投資等級債券基金同時提供配息型及不配息型兩種方式，投資人可依個別的偏好來進行投資。