6業者推 債券基金終身零手續費

【聯合晚報╱記者吳瑞菁╱台北報導】

在美國推動第三輪量化寬鬆政策 (QE3)及第四季消費旺季來臨的利多刺激下，資金將大舉流向具投資價值及投資效益的市場，第一金投信將舉行投資講座，更有包含第一金在內共6家投信業者推出債券型基金的定期定額終身零手續費活動。

第一金投信訂下周三 (26日)於台北總公司舉行投資市場分析，第一金電子基金經理人俞瑞華及第一金全球高收益債券基金經理人徐建華將進行演講。無獨有偶的是，多家投信業者也祭出針對債券型基金推出定期定額終身零手續費的活動，顯示都想在年底前的這一波資金浪潮中搶得商機。目前共有包括群益投信、日盛、瀚亞、柏瑞、富蘭克林華美、第一金等六家投信推出固定收益型基金定期定額終身零手續費活動。

俞瑞華表示，電子新品預計將於9月中下旬開始陸續上市，依序可以見到的重量級電子產品包含Amazon Kindle fire 2 、iPhone 5、新版MacBook、iPAD mini、WIN8 NB、微軟Surface等，新品的鋪貨，加上即將迎接的第四季消費旺季，預料第四季全球電子產業供應鏈無論季增率及年增率將創下自去年第三季以來，六個季度中的最高紀錄，因此年底行情將以電子股為主導，推升台股行情走向今年新高機率大增。

第一金投信看好股市後市，群益投信則認為定期定額終身零手續費也擴及債券產品。群益投信指出，依Cmoney統計及投信投顧公會資料顯示，目前定期定額基金的投資人數計有53.8萬人，定期定額扣款金額達32.2億元，觀察趨勢變化，今年以來，股票基金定期定額金額明顯減少，但偏債型的固定收益型基金卻明顯受到資金追捧，定期定額人數、金額成長最快的基金類型，依序為高收益債券型、海外一般債券型及跨國債券組合型。

群益全球新興收益債券基金經理人張俊逸指出，定期定額債券型基金同樣有機會帶來不錯的報酬率，以摩根大通新興市場債券指數為例，根據Lipper資料試算，自2000年起，任一個月份開始定期定額扣款新興市場債券指數，平均報酬率一年為4.7%，兩年報酬率可達9.5%，三年報酬率為15.1%，且投資三年以上獲正報酬機率為97%，獲利表現平穩。